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来历：读特

自2019年10月第一批公募基金投顾事务试点以来，包含基金公司、银行、券商和第三方基金出售组织在内的试点不断扩容，总服务财物规划已超500亿元，近期更是有多家试点组织相继取得展业资历，基金出资从“卖方形式”向“买方投顾”转型效果初显。

开展基金投顾事务，关于财富办理职业转型晋级具有重要意义。在传统基金出售“卖方形式”下，组织的盈余多与基金出售规划挂钩，不管客户赚与赔，办理人照样赚取申赎费用，导致一些组织为了卖基金发生过度营销，乃至疏忽了为客户发明价值的初衷，也正是由于这种重出售、忽视“售后服务”的形式，加重了“基金**、基民不**”现象频现。

而在基金投顾形式下，出资参谋经过其专业才干为客户作出出资标的、生意机遇的决议计划，能够按捺一般出资者频频买卖、追涨杀跌非理性行为，进步长时间出资收益。更重要的是，基金投顾形式经过向客户收取投顾费用而非申赎费用，把基金出资参谋的利益与客户利益绑定，促使其愈加重视客户的盈余体会。

由此可见，基金投顾事务的开展不仅为大众日益增长的理财需求供给了一种新的解决方案，更是财富办理职业迈向“买方投顾”年代的要害之举。但一起也要看到，比较海外商场，我国基金投顾事务仍处于起步阶段，出资者认可程度还有待进步。以美国为例，到2020年年末，美国证交会(SEC)注册出资参谋所办理的财物规划已达97.2万亿美元，基金投顾已成为美国出资者购买基金的重要途径。面临巨大的开展空间，基金投顾事务除了要继续进步“投”的功力，还要在“顾”方面多下功夫，以此进步出资者的取得感与认可度。

在“投”的层面，组织应继续进步本身投研才干，用收益回馈客户。出资者之所以挑选基金投顾事务，首要看中的便是组织的专业才干，假如“投”的成果太离谱，天然不会赢得出资者的持久信赖。组织应把优化本身投研系统，加强装备才干作为事务开展的根底，充分发挥专业组织对基金研讨、数据处理等方面的优势，为出资者供给全面、专业的财物装备服务，以满意不同客户多样化、个性化的需求。

在“顾”的层面，组织要时间秉持“以客户利益为中心”准则，加快构成“买方投顾”的服务思想。只要深化了解出资者的需求，全方位进步与“投”相匹配的“顾”服务，才干实在进步出资者的出资体会，这也是基金投顾事务的中心价值。组织应赶快构成从客户需求动身的贯穿出资全周期的服务闭环，加强投前咨询的精细化，完善投后服务的多元化，建立一套更为人性化、更有“温度”的投顾服务系统。

当“投”的专业度上去了，“顾”对出资者体会也愈加用心，基金投顾事务必然会取得更多出资者的喜爱与信赖。

（原标题《基金投顾需“投”“顾”齐发力》）

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