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南都讯见习记者赵唯佳 2月21日，央行发布公告称，因技能原因暂缓施行《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及买卖记载保存管理方法》（我国人民银行 银保监会 证监会令〔2022〕第1号）（简称“1号令”）。1号令此前曾因要求金融机构为自然人客户处理人民币单笔5万元以上或许外币等值1万美元以上的现金存取事务时，辨认并核实客户身份，了解并挂号资金的来历或用处，而引发热议。

人民银行有关负责人表明，《方法》发布后，一些中小金融机构提出，《方法》针对不同金融产品和事务形式提出了详细标准和要求，金融机构需求修订完善内部管理制度、信息系统、事务流程，并进行人员培训。为此，经研讨，决议暂缓施行《方法》。

此前就新规为何施行，人民银行有关司局负责人回应，个人现金存取相关规定旨在防备和遏止洗钱等违法犯罪活动，维护人民群众资金安全和利益，一起相关规定不会影响居民正常现金存取款事务，居民存取现金便当程度不会受到影响。

上述负责人解说，正常状况下，金融机构不需求客户填写信息或许供给证明资料，金融机构在简略问询了解后即可直接为客户处理现金存取事务并挂号相关状况，只要发现买卖显着反常、有合理理由置疑买卖涉嫌洗钱等违法犯罪活动时，才会向客户进一步了解状况。

复旦大学经济学院副教授、我国反洗钱研讨中心主任严立新向南都记者指出，对大额现金买卖进行监测和陈述其实是自2006年以来央行就要求一切金融机构特别是银行有必要实行的责任，仅仅一向没有将这一责任实践前置至客户本身。“咱们每个人无妨回想一下，曩昔一年你需求到银行存取超越5万元现金的次数多吗？假如不多或几乎没有，那么这个方针对你几无影响；假如多，那么你就该自问另一个问题，就是在微信付出、付出宝付出等移动付出高度频频且广泛运用的今日，你为什么需求常常存取大额现金？假如你从事的事务活动虽有其特殊性，不得不很多运用现金，但都是合法的，那你底子无须忧虑，正常填写即可，而假如牵涉非法行为或活动，那你确实该忧虑了。”严立新说。