讨论：无基金投顾能否推介基金？开户二维码能否粘贴公共场所？营业部职工亲属开户需不需求逃避？|法规2022年第28期
原创小壹口壹口合规2022-08-2600:00发表于北京
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近期有三个共性问题被咨询的比较多，此前软文中亦未触及，借此机会收拾出来供我们参阅，个人了解，不一定完好、精确，仅供参阅。
一、无基金资历的出资参谋能推介基金吗？
答：不能。
根据：
《揭露征集证券出资基金出售组织监督办理办法》第二条第二款：基金出售组织是指经中国证券监督办理委员会（以下简称中国证监会）或许其派出组织注册，获得基金出售事务资历的组织。未经注册，任何单位或许个人不得从事基金出售事务。第三十条：基金出售组织应当强化人员资质办理，保证基金出售人员具有基金从业资历。
《关于做好揭露征集证券出资基金出资参谋事务试点工作的告诉（2019）》第十五条：试点组织中从事投顾事务的相关人员应当获得基金从业资历。投顾人员包含：在基金投顾事务推行、客户吸引、了解客户等事务环节向客户供给服务的人员；生成、供给、履行基金出资组合战略的人员（含对详细产品品种、数量进行办理的人员）；规划、运营、保护与出资主张相关的算法、模型的人员等。
需求提示一点的是：基金投顾要注意做好利益冲突的防备：
《揭露征集证券出资基金出售组织监督办理办法》第三十条：基金出售人员不得从事与基金出售事务有利益冲突的事务活动。
《关于做好揭露征集证券出资基金出资参谋事务试点工作的告诉（2019）》第十条：试点组织要建立健全利益冲突办理机制，保证基金出资投顾事务与其他存在利益冲出的事务有用阻隔，操控灵敏信息的不妥活动和运用，有用防备利益冲突，不得为自己、关联方、特定客户及特定产品发行人的利益危害出资主张的客观性。主张客户出资于本组织或许关联方办理的产品的，应当事前奉告客户，并向客户充沛发表潜在的利益冲突。
一起，基金投顾人员查核鼓励办法不得存在与基金出售费用挂钩等或许存在利益冲突的组织。
二、职工开户二维码能在公共场所粘贴吗？
答：不能。
根据：
《证券生意人办理暂行规定（2020年修订）》第十二条：不得经过互联网络、新闻媒体从事客户吸引和客户服务等活动。（可解读为：不得采纳面向不特定大众的手法）
《关于加强生意事务活动中引流开户办理的告诉》（湘证监组织字13号）第二点：证券运营组织普遍存在客户扫取营销人员二维码进行开户的做法，各组织应催促从业人员在营销展业过程中严格履行合规要求，妥善保管二维码，不得在公共场所粘贴，不得托付其他非证券从业人员署理自己展开开户事务。
职工开户二维码的办理主张：码不上网，码随人走，人在码在。
三、营业部职工亲属开户是否要逃避？
答：不需求
未见监管对此有详细的逃避要求。无论是职工亲属开户或许是承受服务，均不用采纳逃避方针。如忧虑职工在客户服务中，对亲属区别对待，形成不公平对待客户的状况呈现，可经过加强执业监控予以防备。
券业合规证券公司及从业人员监管处分信息库（汇集了2021年以来的罚单）。
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