[格力电器]中银基金和支付宝(支付宝中银基金安全吗)
小孟讲堂////
小孟锦囊旨在为出资小白供给系列化的理财科普教育,规划不局限于基金、股票。此外还有不定期的出资心得共享,助你快速入门~
明星司理系列旨在介绍明星基金司理的出资风格,并评测其代表作的成绩体现,供日常出资参阅。本期为咱们带来的明星司理是固收+主力——中银李建。
「字数1757,估计阅览时刻6分钟」
内容导读
01固收+=债券+股票
02金牛老将,固收主力
03比年正增加,回撤小
「01固收+=债券+股票」
这两年来,固收+在人们的出资视界之中越来越有目共睹,但不少同学对这个网红理财种类仍是一知半解,今日小孟就在这儿跟咱们简略科普一下。
△基金根底分类
固收+,望文生义便是以出资固定收益产品为主,辅投一些危险财物(其间多以股票为主)。而固定收益产品,看着或许很生疏,可是实际上以咱们所了解的债券为主。所以简略说来,固收+便是股债二八开的混合基金。
虽然叫固收+,但并不意味着他是能每年拿固定利息的理财。由于出资股票等危险财物,固收+不只或许呈现收益缩水,还有或许亏本本金,所以同学们千万别被各大渠道的营销标语给忽悠了。
那咱们为什么还要买固收+呢?小孟觉得首要是在银行理财破刚兑(银行理财不再保本)的大布景下,固收+的收益比货币基金高,危险比股票基金小,用来代替原有的银行理财最适合不过,所以银行联合基金敞开了造星运动,固收+应运而生。
同学们在选择固收+产品时,要以最大回撤为榜首目标,尽或许选择回撤小的产品,其次,才是年化收益等目标。究竟咱们也不能盼望固收+来完成大额收益,更多的仍是发挥出资压舱石的效果,陡峭商场动摇。
「02金牛老将,固收主力」
一般来说,由于收益较低、动摇小的特性,关于固收+的谈论远远小于股票基金。而在小孟眼中,固收+却比股票基金更适合出资小白。
2021年以来,各大抢手股票基金均呈现了不同程度的回撤,一旦高位满仓,极易吃一口大面,所以小孟主张危险偏好不高的同学必定要装备固收+基金来对冲股票基金的跌幅。
△23年经历,出资老司机
而本期为同学们带来的是固收+系列的榜首位金牛司理,来自中银基金的李建。李建的从业之路十分结壮,在参加中银基金前,曾担任联合证券、恒泰证券的固定收益研究员和上海远东证券的出资司理,具有很厚实的固收投研才能。
2005年参加中银基金后,李建先后办理过21只基金(首要以固收+基金为主),办理经历丰富,到2020年末,李建办理基金总财物规划达343.90亿元,共获三届金牛奖、三届明星基金奖和一届金基金奖。
△中银违规宣扬图
2020年,虽然李建由于中银基金违规宣扬而被喷上热搜,可是这个违规宣扬页面仍是值得咱们做一些参阅的:2015年至今,在固收范畴中能做到高回报、低回撤的基金司理,李建必定算一个。
当然这并不阐明李建是最优异的那个,基金司理之间成绩的横向比较也的确违反了相关规定,仅供咱们参阅~
「03比年正增加,低回撤」
本期为咱们测评的是李建的中银多战略A,位居支付宝金选-五年期固收+榜首位。
其实选择/评测固收+基金很简略,只需要先看最大回撤,后看涨跌幅;假如还想深入研究,能够看看近5年来是否每年都正增加、重仓持股状况和基金的持有人结构。
关于看最大回撤和涨跌幅,同学们能够直接从蚂蚁财富APP进入,点击上方的基金按钮;进入基金页面后,点击上方的偏债基金按钮,进入固收+专栏后依照自己的偏好进行挑选,即可看到相关基金的涨跌幅和最大回撤状况。
经过挑选,咱们能够发现中银多战略A近五年最大回撤3.12,排名第四;近五年涨幅超50%,排名榜首,全体体现适当不错。
△年净值涨幅示意图
进一步看每一年净值涨幅,中银多战略A除2018年跌0.48%以外,其他年份均完成正增加。
△2020年四季度重仓股票明细
而从2020年四季报陈述看,中银多战略A偏好大盘绩优股,职业首要掩盖金融和消费范畴。小孟仅有不满的便是白酒持仓有些偏高,占股票市值近30%,占基金净值挨近5%。不过四季度陈述有必定滞后性,后续需要以2021年一季度陈述为准,进一步调查。
△基金份额持有结构
最终从基金份额持有结构看,近年来越来越多的散户持仓中银多战略A,持仓份额高达56%,组织持仓份额逐渐缩小至44%。
一般来说,散户持有份额越高,越简单在跌落行情中引发赎回潮,导致基金净值大幅动摇。不过现在中银多战略的持有结构还算合理,无需忧虑。
全体来看,中银多战略A的确是一只值得出资的固收+好基。同学们假如感兴趣,无妨出资中银多战略C,究竟C类和A类的不同就在申购费用上,C类更廉价嗷!
危险提示:本文内容仅为作者个人观点,不构成辅导,出资需谨慎。
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