出资理财离不开收益率,但是定投的收益率又该怎么核算呢?
不必慌!今日,老罗就教咱们轻轻松松算收益!
首要,让咱们差异一下两种收益率。
累计收益率:
(期末总财物-投入总本金)/投入总本金
内部收益率IRR:净现值=0时的折现率。
差异:内部收益率考虑了时刻价值及资金功率。
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累计收益率
咱们先来谈谈怎么核算指数的定投收益率。
01
确认定投周期、开端日,得到定投日的指数点位。
02
核算基金净额。由于一般出资者不能买卖指数,在核算中需将指数点位转化为基金净额。设定投开端日基金净额为1,其他日期别离除以开端日指数点位得到基金净额。
03
核算每次购得比例。定投金额/基金净额=购得比例。
04
核算累计金额和累计金额。别离加总每次投入本金及购得比例,得到累计金额和累计比例。
05
确认期末总财物。基金净额*累计比例=当期期末总财物。
06
核算累计收益率。(期末总财物-投入总本金)/投入总本金。
以定投创业板指为例,每周定投一次,开端日为2018年10月19日,完毕日为2019年2月22日,每次定投1000元,则核算过程如下所示。
(上下滑动,检查过程)
榜首、二步:确认定投日期及基金净额。
第三步:核算购得比例。
第四步:核算累计金额、累计比例。
第五步:确认期末总财物。
第六步:核算累计收益率。
若要核算基金的定投收益率,
则在榜首步中即可直接确认每次定投的基金净值,
无需第二步,其他过程均同上。
小提示!
1、核算指数的定投收益率有什么用?
答:了解指数的前史动态收益,为出资作参阅。
2、怎么获取当日指数点位和基金净额?
答:能够运用同花顺、东方财富的choice、wind等软件获取数据。
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内部收益率
运用excel核算内部收益率时首要运用IRR函数。在表格中A列输入每次定投日期,B列输入定投金额,留意加上负号。在下方输入期末总财物,运用IRR公式算出的收益率为每周的收益率,再转化为年化收益率。留意,假如为月定投,则核算年化收益率时应取12次方。
看到这儿,你是否摸不着头脑?
其实不必慌!由于我有……
定投核算器
小伙伴们能够运用天天基金网,广发基金,新浪财经等网站的定投核算器,一键得到收益率!
下面,咱们以天天基金定投核算器为例说说运用过程:
榜首步:输入所定投的基金的代码;
第二步:输入定投开端日期;
第三步:挑选定投周期;
第四步:输入按钮每期定投金额;
第五步:点击“核算”按钮得出成果。
以定投中证医疗指数基金为例,开端日为2019年1月4日,每周定投一次,每期定投500元,运用核算器得到到2019年2月21日的收益率为7.73%。
来历:天天基金网截止日期:2019-02-21周四
好了,今日就给小伙伴们共享怎么核算收益率的办法,期望对咱们有所协助。如有不清楚的当地欢迎在下方留言~
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