什么是基金比例余额，比例净值，参阅市值？
1、基金比例：是指基金发起人向出资者揭露发行的，表明持有人按其所持比例对基金产业享有收益分配权、清算后剩下产业获得权和其他相关权力，并承当相应责任的凭据。
2、比例净值：便是当时购买一份的价值。累计净值便是把比例净值和本来的每次分红都加起来算出的价值。有些基金比例净值尽管低，可是曾经分红多，所以累计净值高，这样的基金更值得出资。
3、参阅市值：开放式基金的净值是时间变化的，每天收市后会核算并发布当天的基金净值，可是你购买或换回基金只能是在买卖时间内，所以这段时间内基金的净值其实是不知道的，为了给出资者一个参阅，所以会有参阅市值，这个参阅市值与当天终究净值的差异很小，出资者就能够依据这个参阅市值来核算自己的基金的盈亏状况，然后挑选持续持有或卖出。基金比例：328.65是指你持有该基金的份数。
可用比例：328.65是指你今日能够卖出基金的份数。
单位净值：0.9020是指今日收盘后该基金的实践价值。
单位成本：0.9128是指你买入该基金的实践成本。
参阅市值：296.44是指现在你持有的基金价值296.44元。
起浮盈亏：-3.56是指你假如卖出该基金将亏本3.56元。当然，假如再收0.5%换回费，还要幸亏一些。
300-（0.902*328.65）=-3.56
请问基金比例和净值
比方第一次买了5000元该日净值1.0036申购费率
0.015你5000/(1+0.015)/1.0036这样你就算出你的分额了.
第2次买的相同按第2次买是的净值算出比例
算收益就简略了
第一次买的收益;比例*(新净值-第一次购买日净值)
第2次买的收益:比例*(新净值-第2次购买日净值)基金比例净值是每一基金比例代表的基金财物的净值，它等于基金的总财物减去总负债后的余额再除以当日发行在外的基金比例总数。基金累计净值是基金比例净值与基金建立以来累计分红派息之和。例如：2006年8月28日华夏盈利比例净值是：1.55元；由于华夏今年以来共分红0.05元/份，所以累计净值是：1.60元。需求提示的是：基金的申购、换回价格是以受理请求当日的基金比例净值为基准进行核算的
