1建立线上渠道随着互联网的发展，可以通过线上渠道进行金融理财，商业银行可以开发自己的网站APP等线上渠道，提供个人理财产品的购买和服务2开展微信营销商业银行可以通过微信公众号微信支付等方式，向客户推广个人。
1合法合规原则银行代理理财产品销售必须遵守国家相关法律法规和监管要求，确保产品合法合规2客户利益至上原则银行代理理财产品销售应充分考虑客户的需求和风险承受能力，为客户提供合适的理财产品和投资建议3信息披露。
1在做理财产品销售前一定要对理财产品了如指掌，而且要培养自己对产品的兴趣，先让自己认为你所销售的理财产品是最好的只有自己相信才能给别人传达出值得信赖的信息，也就是想卖理财产品自己先要知道自己的理财产品和别人家。
2销售就是销售你自己二其次，理财，指的是对财务财产和债务进行管理，以实现财产的保值增值为目的理财分为公司理财机构理财个人和家庭理财等人类的生存生活和及其它活动离不开物质基础，与理财密切相关。
“营销”的定义是根据市场需要组织生产产品，并通过销售手段把产品提供给需要的客户理财，指的是对财务财产和债务进行管理，以实现财产的保值增值为目的理财分为公司理财机构理财个人和家庭理财等人类的生存。
销售是指以销售租赁或其他任何方式向第三方提供产品或服务的行为，包括为促进该行为进行的有关辅助活动，例如广告促销展览服务等活动理财指的是对财务财产和债务进行管理，以实现财产的保值增值为目的。
商业银行销售理财产品应当遵循的原则有1商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信勤勉尽责如实告知原则2商业银行销售理财产品，应当遵循公平公开公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售3。
如果要去做投资理财销售，那么首先，要选择一个大的安全的平台大的平台一般而言，实力会比较雄厚，风控方面也会有所提升，这样的平台经营相对于实力弱小的小平台来说运营会比较稳定，而且有一个好的平台，作为销售人员来说。
银行理财 一般银行理财产品的推销话术比较简单，有以下几个关键点需要投资者重点关注1购买日离销售日有多远如果一个产品期限一个月，但是你购买日离起息日还有5天，那这个产品所公布的收益率基本就没什么意义，收益率。
1产品定位你这块产品是入门门槛，风险大小，投资收益，这些决定了你面相不同层次的客户群2目标客户你要向那些客户营销活期存款是全社会都参与，高端理财需要5万以上，银行私募需要100万以上，不同的产品有不同的。
第二是客户，明确是为了理财客户进行服务，因此考虑客户的属性特点 就上述两个重点开展两项定位产品定位，客户定位，以及产品属性，客户属性，做匹配的渠道推广和匹配的营销方案和推广活动以及广告 具体把握好上述方针，建议应。
理财师营销技能包括以下几点1精准的理解能力快速了解用户的真正需求2理财师是借助理财规划的原理方法和工具，为用户提供理财规划的专业人员因此，一个称职的理财规划师，除了要在帮助用户理财前制定好充分合理。
同时该人士也指出，现在银行销售理财产品还没有实现真正意义上的网上销售，但这种渠道上的创新肯定会成为银行下步关注的重点，而网络营销或将成为未来银行理财产品销售的新模式银行理财产品在销售渠道上的创新，不仅免去了投资。
怎么理财是大家一直都在聊的话题，市场上你能搜到的理财方式和理财产品都实在是太复杂了，现在我就化繁为简，把我认为很好的理财方式和理财产品分享给大家！ 对了目前有一门基金课程我十分推荐，大神们专注基金投资多年，年化收益可达15%。
客户是客户经理说明自己是谁，然后引起客户的注意，确保客户对你的接下去的电话营销保持听下去耐心我是广发证券的客户经XXX，今天给您电话做个电话回访，希望以后我可以更好的为您的理财提供服务客户经理引入。
