[gyzq]基金19年收益保障(保险保障基金第19条)
自2022年1月以来,大盘呈现了接连回调,不管是上证指数,仍是创业板指,都呈现了咱们不愿意看到的大幅回调走势。
而许多偏股型基金,更是在近一个月的行情中,呈现了近一年里的最大回撤,这也阐明最近的调整力度是比较大的。
2022年里,尽管吴哥以为在宽松的商场基调下,A股调整空间不大,但因为外盘的不确定性也会极大地影响到A股走势。
面临不确定性,咱们的挑选天然要更多的一些确定性,即吴哥常说的,用确定性来打败不确定性。
因而,在这个时分,恰当装备或增配固收+类基金,是一种比较保险的做法。
吴哥之前针对这种极致的防卫需求,给咱们预备了一款固收+类基金,即超稳的美好基金组合。
这个组合的基金,首要满意以下条件:
1、回撤小,一年最大回撤不超越3%;
2、成绩有保证,要跑赢银行存款,所以一年收益要在10%以上;
3、这类基金肯定是偏债类乃至是纯债类,可转债占比不能太高。
由此,吴哥在上月初,给咱们预备了三只新版的超稳的美好基金。现在一个月过去了,是时分回忆一下这三只基金的体现了!
一、新华增怡债券近一年净值增加16.22%,近一年最大回撤2.01%,从这两点来看,新华增怡债券并没有蜕变。
再来看看最近的体现,今年以来的回撤为1.83%,从数值上来看现已十分接近近一年最大回撤。
但这个数据明显比许多偏股型债券仍是好许多的。
这只基金的四季报显现,规划增加了许多,很明显商场动摇下,重视的人会更多。这只基金在四季报中股票占比稍微上升,从三季报的7.76%上升到了10.18%,重仓股的职业散布仍是比较涣散的。
全体来看,这只基金的体现契合预期。
二、招商丰美混合近一年净值增加13.17%,近一年最大回撤2.69%。全体仍契合当选规范。
今年以来,这只基金的回撤为2.00%,体现仍是比较安稳的。四季报显现基金的规划没有呈现较大改变。
这只基金的股票占比从三季报的23.48%,上升到31.09%,改变仍是比较大的。股票占比太大,其实是不利于回撤操控的。
但从全体动摇较小的状况看,这位基金司理关于选股,仍是有必定的心得。
三、华泰柏瑞新利混合近一年净值增加14.76%,近一年最大回撤2.40%,仍契合当选规范。
今年以来,这只基金的回撤为0.23%,也是三只基金中体现最为安稳的。
股票占比从三季报的17.83%上升到20.10%,但全体净值动摇依然比较小。从重仓股来看,黄金股占比较高或许也是一个安稳性要素吧。
四、以上述条件,再次挑选相似基金依据条件:近一年成绩大于10%,近一年回撤小于3%,持仓股票小于10%,且扫除定开类,长期关闭类,选出如下两只:
1、天弘丰利债券
近一年收益13.81%,近一年最大回撤1.09%,夏普比率高达4.08,今年以来净值回撤仅0.26%。
2、中邮纯债恒利债券
近一年收益12.54%,近一年最大回撤1.03%,夏普比率3.53,今年以来净值增加0.51%!
再加上之前吴哥从前当选的几只基金:
3、东方红聚利债券
近一年收益14.63%,近一年最大回撤1.44%,夏普比率3.36,今年以来净值增加0.20%;
4、华夏睿磐泰兴混合
近一年收益7.70%,近一年最大回撤2.11%,夏普比率1.49,今年以来净值回撤1.16%。不过这只基金近一年的收益下滑严峻,暂时不适合当选超稳的美好。
因而,汇总一下上面说到的基金,共有6只基金契合规范。吴哥接下来就对这6只基金进行一个归纳的评测,以选出最优的三只。
五、评分规范1、基金建立年限
评分规范:1年以上得1分,2年以上得1.5分,3年以上得2分,5年以上得2.5分;
阐明:基金建立年限越长越好,这阐明基金的运营安稳性更佳!
2、基金司理从业年限
评分规范:1年以上得1分,2年以上得1.5分,3年以上得2分,5年以上得2.5分;
阐明:基金司理从业年限越长,则专业度会越强,体现越安稳!
3、基金中股票占比
评分规范:未持有股票得3分,持有5%以下得2分,持有5-10%得1分,持有10%-20%得0.5分,超越20%不得分;
阐明:这类基金主打防卫,首要是安稳性要强,股票占比越少越好!
4、基金近一年成绩
评分规范:10-12%得1分,12-15%得1.5分,15-20%得2分;
阐明:成绩是硬指标!
5、基金近一年最大回撤
评分规范:<1.5%得3分,1.5%-1.8%得2分;1.8%-2.0%得1分,2.0%-2.5%得0.5分,超越2.5%不得分;
阐明:回撤天然是越小越好了!
6、夏普比率
评分规范:<2.0不得分,2.0-2.5得0.5分,2.5-3.0得1分,3.0-4.0得2分,>4.0得3分;
阐明:夏普比率是一只基金归纳才能的体现,越高越好!
7、卡玛比率
评分规范:>10得3分,6-10得2分,3-6得1分,小于3不得分。
阐明:卡玛比率=近一年收益/近一年最大回撤,这个数值天然也是越大越好的!
8、今年以来净值增加
评分规范:<-2%不得分;-2%-1%得0.5分,-1%-0%得1分,0%-0.5%得2分,0.5%-1.0%得3分;
阐明:今年头一个月的基金回撤体现,代表着基金的危险操控,假如能在这个时分站住脚,则阐明防卫才能强!
六、评分表格依据上面的评分规划,吴哥花了一些时刻进行了核算和核算,得出了每只基金的终究排名!
七、新版本超稳的美好出炉!特别阐明:之前的超稳的美好,吴哥仅是凭仗形象进行的挑选,因而存在必定的随机性。因为要考虑极致的防卫才能,所以吴哥本次横向评测加上了许多的限制条件,首要仍是期望能够取得最佳防卫型基金。
毕竟在现在的状况下,安稳名列前茅!
终究比较成果如下:
第一名,东方红聚利债券,得分19分!
这只基金的首要特点是持仓中没有股票,因而在最大回撤地操控上十分超卓,特别是今年以来,净值是稍微增加的,体现十分超卓。这只基金的债券配比以国债为主,加上部分可转债进行增强,实践体现十分稳健!
第二名,中邮纯债恒利债券,得分18分!
这只基金的首要特点是持仓仅有不过1%的股票,持有的债券也以一般型债券为主,配有部分可转债进行增强。这只基金在今年以来的成绩是上涨了0.51%,也是这6只基金中体现最好的。
第三名,天弘丰利债券,得分17.5分!
这只基金的股票占比也只要2.27%,并不算多,债券持仓中以一般债和可转债相调配。这只基金的基金司理杜广对可转债仍是颇有心得的。回撤操控适当不错,卡玛比率也是6只基金中最高的。今年以来净值仅回撤0.26%,体现安稳!
归纳来看,这三只基金都有持有股票占比少,回撤操控超卓,今年以来净值稍微回撤乃至是正增加的体现!全体来看,通过横评后得出的三只基金,仍是值得信任的!
当然,吴哥也要声明一点,本评测的评分规范仍带有比较强的主观性,同时对比评测的点,并不算特别全面,挑选的基金恐有遗漏,所以成果仅供参考,假如小伙伴们觉得有更好的基金,也能够在谈论区里一同沟通!
我便是对场外基金进行极限研讨,帮你们找出百里挑一的好基金的吴哥,重视@吴基指谈,基金出资你将收成稳稳的美好!《写给小白的基金理财十节课》专栏正式发布,基金出资入门必读,快快备起来!
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