国际上简直每个国家都会产生洗钱，一个单一的方案一般触及经过几个国家搬运资金，以掩盖其来历。下面让咱们一同来看看洗钱是什么？谁洗钱？他们怎么洗钱？和咱们有什么关系？非专业文，诸位看官仅当文娱。
到2018年9月，曾担任特朗普总统竞选主席的保罗·马纳福特(PaulManafort)被判犯有八项税务和银行诈骗罪。在另一场审判中，他将被申述10年洗钱。洗钱的指控与一个方案有关，这个方案遵从一个牢靠的办法来冲刷你的财宝上的尘垢。
据称，马纳福特从乌克兰前总统维克多·费奥多罗维奇·亚努科维奇那里获得了数百万美元。听说，马纳福特没有向美国国税局申报这些收入并交纳应缴税款，而是将其存入离岸账户，然后用它们在美国购买贵重的房地产。
检察官说，一旦他具有了这些房产，他就用它们作为典当，从美国银行获得了数百万美元的借款。因为这笔钱是以借款而不是收入的办法存在，他没有责任为此交税。传统的房地产钓饵转换法是一种经典的整理现金方式。
谁需求洗钱？
毒品估客严峻需求杰出的洗钱体系，因为他们简直彻底用现金买卖，这造成了各式各样的后勤问题。现金不只会引起法令官员的留意，并且它也真的很重。
根本的洗钱作业流程
阶段一：这是洗钱过程中危险最大的阶段，因为很多现金十分显眼，并且银行有必要陈述高价值买卖。
阶段二：这个阶段的办法或许包含几个银行之间的转账;不同国家不同账户之间的电汇;存款和取款以使账户中的金额不断改动;替换钱银;以及购买高价值的物品(船、房子、轿车、轿车等),)来改动钱银的办法。这是一切洗钱方案中最杂乱的一步，并且这一切都是为了让开始的暗仓尽或许难以追寻
阶段三：这或许触及将终究一笔银行转账转入洗钱者正在”出资”的当地企业的账户，以交换一部分赢利、出售在分层阶段购买的游艇或从洗钱者具有的公司购买价值1000万美元的螺丝刀。在这一点上，罪犯可以运用这些钱而不被捉住。
一些洗钱的办法
1）暗盘哥伦比亚比索买卖所
这个体系，被称为“也许是美国洗钱最大、最阴恶的西半球体系”，这种杂乱的结构依赖于这样一个现实:哥伦比亚有一些商人需求美元来经商。这些商人一般是国际产品的进口商。为了躲避哥伦比亚政府对美国的税收。洗钱方面是这样的:一个毒贩把龌龊的美元交给哥伦比亚的一个比索生意人。比索生意人然后用这些毒品美元为哥伦比亚进口商在美国购买产品。当进口商收到这些货品并以比索在哥伦比亚出售时，他们从中将得到的收益还给比索生意人，然后比索生意人给毒贩和原始龌龊的美元的适当比索(减去佣钱)
2）结构性存款
这种办法需求将很多资金分红较小的、不那么可疑的数额。在美国，这一较小的金额有必要低于1万美元，即美国的美元金额。有必要向政府陈述这笔买卖。然后，钱存入一个或多个银行账户，要么由多个人，要么由一个人在一段较长的时间内存入。
3）海外银行
洗钱者常常经过各种“离岸账户”汇款，这些国家有银行保密法，这意味着这些国家实际上答应匿名银行业务。一个杂乱的方案或许触及数百笔往来于离岸银行的银行转账。依据国际钱银基金组织的数据，“首要的离岸中心”包含巴哈马、巴林、开曼群岛、香港、巴拿马和新加坡
4）空壳公司
这些都是假公司，存在的意图仅仅为了洗钱。他们承受暗仓作为对所谓产品或服务的”付出”，但实际上并不供给产品或服务;他们仅仅经过假造发票和资产负债表，制作合法买卖的假象
5）出资合法企业
洗钱者有时会把暗仓放在其他合法企业中清洗。他们或许会使用生意公司或赌场这样的大公司，这些公司的收入很高，很简略让龌龊的东西混进去，或许他们或许会使用酒吧这样的小型现金密集型公司。或实现支票的商铺。这些企业或许是“幌子公司”，实际上供给产品或服务，但其真实意图是清洗洗钱者的钱。这种办法一般有两种效果:洗钱者可以将他的暗仓与公司的洁白收入结合起来——在这种情况下，公司陈述的合法业务收入高于实际收入;或许洗钱者可以简略地将他的暗仓藏在公司的合法银行账户中，期望当局不会将银行余额与公司的财务报表进行比较。
洗钱的影响
据估计，洗钱者每年洗刷的金额高达2万亿美元(或国际GDP的5%)。从社会、经济和安全的视点来看，全球效应是惊人的。
在社会文化方面，成功地洗钱意味着违法活动的确有报答。这种成功鼓舞违法分子持续他们的不合法方案，因为他们花费的赢利没有任何反应。这意味着更多的诈骗行为，更多的企业挪用公款(这意味着更多的工人在企业倒闭时失掉养老金)，更多的毒品流落街头，更多的药物违法，超出他们才能规划的法令资源，以及那些没有违背法令，也没有像违法分子那样赚取赢利的合法商人士气的遍及下降。
一些当地规划的问题与税收和小企业竞赛有关。洗钱一般是免税的，这意味着咱们其他人终究有必要补偿丢失的税收。此外，合法的小企业无法与洗钱的幌子企业竞赛，后者可以以更低的价格出售产品，因为它们的首要意图是清洁资金，而不是获利。他们有如此多的现金流，以至于他们乃至或许以低于本钱的价格出售产品或服务。
关于洗钱的战役
关于洗钱很多国家都采取了许多办法，已公布了很多的相关法令。可是全球每天都有不计其数的电汇产生，适当于数万亿美元时，追寻任何存款的来历都是一项艰巨的使命。洗钱是“要挟国际政治经济秩序，腐蚀健康的国民经济体系，因而成为国际各国面对的一大公害”。所以“冲击洗钱，人人有责”。
小贴士
或许咱们觉得这些或许都离咱们比较远，可是现在因为互联网越来越兴旺，洗钱的手法也愈加花样百出。比方有的渠道，只需用户租借自己的收款码，什么也不需求做，只需求每天帮别人转转账，就可以收取高额的佣钱。像这种，咱们仍是要当心防范，全国是没有白吃的午饭的，不要不当心做了替罪的羔羊。
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