咱们知道，基金净值是基金财物总值减去负债后的价值，那么累计净值是什么呢？
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这个要从基金分红说起，基金分红后，单位净值会跌落，但累计净值不会。举个比方，假设基金本来单位净值1元，每份分红0.1，那么分红后的单位净值便是0.9，但累计净值仍是1。
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所以有时咱们能够看到，一些基金的净值动摇很大，但实际上，基金的成绩还不错，长时间是向上的，这个从累计净值上看的比较清楚。
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[比心]每人限领一张哟~为什么有的基金单位净值与累计净值相差不多？
假如基金自建立以来并未阅历分红和拆分，而基金单位净值和累计净值却相差许多；这样的状况一般是由“封转开”（即该基金是由封闭式基金合同到期转型而来），自基金建立之日就保存了旧有封闭式基金的净值（由于折溢价的联系，可能会有所变化），所以形成基金单位净值和累计净值相差较大。
为什么基金的单位净值不同？为什么很难买到净值低的基金？
买净值低的基金是一个误区，基金和股票不一样，基金净值低不代表基金廉价，基金能够经过分红下降净值，相反基金累计净值高阐明基金的盈余才能强。
买基金本质上是买基金司理的择时才能选股才能。基金累计净值低于净值是什么原因？
只要ETF基金会这样。
ETF基金为了彻底仿制所盯梢的股票指数，以便于出资者进行指数化出资或套利买卖，需求在基金建立后的某一时日，将基金净值折算为所盯梢指数点位的千分之一，基金的比例也会相应调整。
保存性地将累计净值，按折算比例换算为折算前的比例，累计净值并披露在基金净值信息里，则是为了统一口径以便于出资者将其与其它类型的股票基金进行比较，也能够直观地从累计净值上，看出基金自建立以来的盈亏状况。毕竟在ETF基金发行时就认购的出资者，也是按1元净值认购的。这就解说了为什么许多ETF基金的单位净值会高于累计净值。
了解起来不是很便利，但这个对出资不会形成什么影响。
其他类型基金不会有这种状况。
1、只要ETF基金会这样。ETF基金为了彻底仿制所盯梢的股票指数，以便于出资者进行指数化出资或套利买卖，需求在基金建立后的某一时日，将基金净值折算为所盯梢指数点位的千分之一，基金的比例也会相应调整。
2、保存性地将累计净值，按折算比例换算为折算前的比例，累计净值并披露在基金净值信息里，则是为了统一口径以便于出资者将其与其它类型的股票基金进行比较，也能够直观地从累计净值上，看出基金自建立以来的盈亏状况。毕竟在ETF基金发行时就认购的出资者，也是按1元净值认购的。这就解说了为什么许多ETF基金的单位净值会高于累计净值。
基金累计净值低于净值是什么原因？
只要ETF基金会这样。
ETF基金为了彻底仿制所盯梢的股票指数，以便于出资者进行指数化出资或套利买卖，需求在基金建立后的某一时日，将基金净值折算为所盯梢指数点位的千分之一，基金的比例也会相应调整。
保存性地将累计净值，按折算比例换算为折算前的比例，累计净值并披露在基金净值信息里，则是为了统一口径以便于出资者将其与其它类型的股票基金进行比较，也能够直观地从累计净值上，看出基金自建立以来的盈亏状况。毕竟在ETF基金发行时就认购的出资者，也是按1元净值认购的。这就解说了为什么许多ETF基金的单位净值会高于累计净值。
了解起来不是很便利，但这个对出资不会形成什么影响。
其他类型基金不会有这种状况。
1、只要ETF基金会这样。ETF基金为了彻底仿制所盯梢的股票指数，以便于出资者进行指数化出资或套利买卖，需求在基金建立后的某一时日，将基金净值折算为所盯梢指数点位的千分之一，基金的比例也会相应调整。
2、保存性地将累计净值，按折算比例换算为折算前的比例，累计净值并披露在基金净值信息里，则是为了统一口径以便于出资者将其与其它类型的股票基金进行比较，也能够直观地从累计净值上，看出基金自建立以来的盈亏状况。毕竟在ETF基金发行时就认购的出资者，也是按1元净值认购的。这就解说了为什么许多ETF基金的单位净值会高于累计净值。
基金累计净值低于净值是什么原因？
1、只要ETF基金会这样。ETF基金为了彻底仿制所盯梢的股票指数，以便于出资者进行指数化出资或套利买卖，需求在基金建立后的某一时日，将基金净值折算为所盯梢指数点位的千分之一，基金的比例也会相应调整。2、保存性地将累计净值，按折算比例换算为折算前的比例，累计净值并披露在基金净值信息里，则是为了统一口径以便于出资者将其与其它类型的股票基金进行比较，也能够直观地从累计净值上，看出基金自建立以来的盈亏状况。毕竟在ETF基金发行时就认购的出资者，也是按1元净值认购的。这就解说了为什么许多ETF基金的单位净值会高于累计净值。位净值大大高于累计净值的基金，会有个一起的特色，便是它们都是etf（买卖所买卖基金，现在都是指数型的股票基金）。etf基金为了彻底仿制所盯梢的股票指数，以便于出资者进行指数化出资或套利买卖，需求在基金建立后的某一时日（通常是完结建仓并完结彻底仿制指数走势），将基金净值折算为所盯梢指数点位的千分之一，基金的比例也会相应调整。比方，招商上证消费80etf确认2011年2月11日为基金比例折算日。当日上证消费80指数收盘值为3037.22点，折算前基金比例总额为685530280份，折算前基金比例净值为1.001元。折算后基金比例总额为225931550份，折算后基金比例净值为3.037元。折算比例为0.32957540。保存性地将累计净值，按折算比例换算为折算前的比例，累计净值并披露在基金净值信息里，则是为了统一口径以便于出资者将其与其它类型的股票基金进行比较，也能够直观地从累计净值上，看出基金自建立以来的盈亏状况。毕竟在etf基金发行时就认购的出资者，也是按1元净值认购的。这就解说了为什么许多etf基金的单位净值会高于累计净值。
请问基金的单位净值比累计净值小是由于什么？
累计净值等于公告日当天的单位基金净值加上基金建立以来的悉数分红。所以要换回的话是依照单位净值核算，不管你选用的是什么分红方法。（PS：选用现金分红的话分红现已给过您了，假如选用再认购分红那么您的比例就超过了开端的1000份了，去除手续费，基本上就相当于1000分×累计净值了）半途申购的基金，换回仍然是依照单位净值核算。换回基金时总是运用单位净值核算。累计净值仅仅用来衡量基金过往总成绩的目标，防止由于分红多而显得的单位净值过低不能正确衡量成绩。费用怎么核算购买开放式证券出资基金一般有三种费用：一是在购买新建立的基金时要交纳“认购费”；二是在购买老基金时需求交纳“申购费”；三是在基金换回时需求交纳“换回手续费”。一般认购率为1.2%，申购率为1.5%，换回率为0.5%(货币市场基金免收费用)。基金认购核算公式为：认购费用＝认购金额×认购费率。净认购金额＝认购金额-认购费用＋认购日到基金建立日的利息认购比例。基金申购核算公式为：申购费用＝申购金额×申购费率。申购比例＝(申购金额-申购费用)÷申请日基金单位净值。基金换回核算公式为：换回费＝换回比例×换回当日基金单位净值×换回费率。假如发生了分红，分红部分是要从基金单位净值中扣除的，但累计净值不会扣除，多分红几回，单位净值就比累计净值小了其实假如仔细研讨，能够发现单位净值大大高于累计净值的基金，会有个一起的特色，便是它们都是etf（买卖所买卖基金，现在都是指数型的股票基金）。etf基金为了彻底仿制所盯梢的股票指数，以便于出资者进行指数化出资或套利买卖，需求在基金建立后的某一时日（通常是完结建仓并完结彻底仿制指数走势），将基金净值折算为所盯梢指数点位的千分之一，基金的比例也会相应调整。比方，招商上证消费80etf确认2011年2月11日为基金比例折算日。当日上证消费80指数收盘值为3037.22点，折算前基金比例总额为685530280份，折算前基金比例净值为1.001元。折算后基金比例总额为225931550份，折算后基金比例净值为3.037元。折算比例为0.32957540。保存性地将累计净值，按折算比例换算为折算前的比例，累计净值并披露在基金净值信息里，则是为了统一口径以便于出资者将其与其它类型的股票基金进行比较，也能够直观地从累计净值上，看出基金自建立以来的盈亏状况。毕竟在etf基金发行时就认购的出资者，也是按1元净值认购的。这就解说了为什么许多etf基金的单位净值会高于累计净值。
