股票止盈止损(股票止盈止损是什么意思)
如何让客户止盈(损)?什么时候止盈(损)?止盈(损)万一错了怎么办?今天就来讨论客户的“止盈和止损”,这个止盈止损并非是技术短线中的止盈止损。
为什么要止盈或者止损?
当问到这个问题,很多人的第一反应就是,“止盈是因为大盘涨太多要跌了,止损是因为看不到未来上涨的机会”,但是我们想一下这样真的对吗?回想在在2015年的上涨和回调中,我们最常听到的的抱怨无非就是,5000点就有人说要出,可是没出;就不该相信证监会救市,应该立马就出......为什么会出现这种情况?就是没有给客户做好真正的止损和止盈管理。
如何制定客户的止损点和止盈点
道哥一直相信,止盈和止损并非单独存在的个体,而是资产配置中不可分割的一部分,同时为客户制定止损和止盈点的依据并非是当前市场,而是以客户本身和资产本身为。为客户制定资产配置时,对客户的风险承受能力和收益预期进行充分的沟通,为客户设定一个合理的预期收益(止盈点)和可接受程度的损失比例(止损点)。
合理的预期收益是指可以长期持续达到的年化收益率,而非今年赚200%,明年赔50%,在确定止盈止损点的时候道哥发现,止盈点比较容易一拍即合,一般来说市场正常无风险利率再加个对市场的预期,大概10%左右客户很容易接受,但是止损点是比较难以确定的,因为客户不愿意去想象亏损,也都希望没有亏损,在这时就要通过一些对客户的了解和之前的投资经历去找到一个“客户的情绪尚未被亏损影响的点”作为止损点。
什么时候止盈和止损
这个问题看似简单,但是也最难以做到的,止盈和止损点很容易,就是到了当初设定的止盈和止损点果断止盈止损。我们再来回想一下,赚了200%没能止盈是因为我们听到某投资大佬说还要涨到10000点,我们亏了30%没止损是因为我们听说马上有利好降息和降准,一定会反弹。
如果我们将客户的盈损点基于市场未来预期时,我们可能判断对一次,但不可能次次都能判断对,所以在财富管理中,止盈和止损并不是技巧,而是纪律,有人问万一一个礼拜就达到止盈目标了,那接下来怎么办?其实接下来的方案有很多,比如是否可以建议客户重新设定止盈线,将盈利部分再做一次投资呢?当然更多方法会在以后的文章中分享。
止盈止损万一错了怎么办?
很多理财经理和客户做不好止损最纠结的点就是这个,万一错了怎么办?首先道哥要声明一点,作为理财师的职责是帮客户打理家庭的财富,而并非给客户赚更多的钱,如果有哪位理财经理说“我能做到今天的位置就是因为我在股市上给客户赚了足够多的钱”,那欢迎您联系道哥,最近有几家私募需要优秀的基金经理,这个岗位才真正适合您。好了咱们言归正传,其实止盈还好说,但是我们为什么不愿意接受止损无非有三个难关过不去,
第一关:侥幸关,也许再等等就反弹了,也许奇迹会出现,这几乎是阻碍止损最大的心理障碍。很多人不愿意止损,或者在止损问题上犹豫不定,就是有这个思想作祟。其实,此时我们应该扪心自问:我愿意开仓(继续买)吗?如果不愿意,那我就应该止损。
第二关:羞辱关,万一止损后大涨,该多么羞辱呀?绝大多数不愿意止损的人都有这种心理作怪。从行为经济学的角度来看,这种痛苦远远大于在其他股票上赚同等的钱带来的心理安慰。所以,股市是反人性的,从止损的心理来看就很明显。止损后股价大涨,是要承担重大的心理折磨的,这种折磨具有很大的屈辱感,仿佛自己是笨蛋、智商低人一等。
为了扭转这个心理误区,我们应该转念想下:止损是我们对自己过去的错误负责,即使它明天大涨,但那是另外一个问题,它们是两个逻辑。
第三关:误解关,典型的误解有三个:“利润是被频繁止损止完的”、“止损说明不会买,会买就不用止损”、“止损是没有本事”。这些流行的误解让很多本来就心存侥幸的人找到借口,荼毒甚深。
试问:谁见过止损能把利润止完的?我见过绝大多数人因为不止损而破产,从来没有见过因为止损而破产的。我也见过很多会买而不会止损的人,最后竹篮打水一场空,从来没有见过善于止损的人最后赚不到钱的。如果解决了风险问题,利润将不请自来。会止损就是来解决风险问题的。
道哥认为止损是投资第一重要的问题,它甚至比会买更重要,因为止损本质上是对股市的敬畏、对不确定性的承认、对市场的尊重。会不会买只是我们能赚多少的因素之一,而会不会止损却是我们能亏多少的全部因素,赚多少还取决于市场,亏多少几乎全部取决于自己。
对市场敬畏请及时止盈,对客户资产负责请及时止损。
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