钱平财经7月7日音讯因董事长空缺时刻过长刚领警示函的恒泰证券，又被南京银行一纸诉状告上法庭。
7月6日，北京审判信息网发布的一则判定书显现，恒泰证券作为庆汇租借专项方案的办理人却“识人不清”导致南京银行遭受巨额亏本，故南京银行要求恒泰证券归还1亿元认购本金及利息并承当悉数诉讼费。
自2018年“踩雷”庆汇租借ABS后，恒泰证券可谓费事不止。先是官司缠身，后又频收警示函。7月1日，内蒙古证监局对恒泰证券发布的警示函显现，公司副董事长代为实行董事长职务的时刻已超越6个月，违背了《证券基金运营组织董事、监事、高档办理人员及从业人员监督办理办法》。值得注意的是，自原董事长庞介民于2020年12月辞职后，恒泰证券一直处于“群龙无首”的状况。
除风控才能有待进步外，恒泰证券的成绩也差强人意。依据年报，到2021年底，该公司完成收入及其他收益38.25亿元，同比添加3.91％；净利润为2.87亿元，同比下降40.57％。
判定书显现，2015年10月，庆汇租借有限公司（以下简称“庆汇租借公司”）作为出租人、买受人，与咸阳鸿元石油化工有限职责公司（以下简称“鸿元石化公司”）签定编号为2015庆租015号的《融资租借合同（回租）》，约好庆汇租借公司以5亿元的价格购买鸿元石化公司的设备，然后再将上述设备出租给鸿元石化公司运用，租借期限为36个月，租金为5亿元，年租借利率为8.5％。
但是，鸿元石化公司以其与中石油兰州分公司收购协议项下的敷衍账款供给质押担保。庆汇租借公司则将上述租金请求权和其他权力及其隶属担保权益转让给恒泰证券，由恒泰证券建立“庆汇租借一期财物支撑专项方案”（以下简称“专项方案”），发行庆汇租借一期财物支撑证券（以下简称“财物支撑证券”）。
2015年12月，恒泰证券作为专项方案的办理人及出售组织，向商场推介专项方案，并发布《庆汇租借一期财物支撑专项方案说明书》等文件。值得注意的是，恒泰证券在各份文件中反复强调，此次专项方案的首要担保办法即为中石油兰州分公司的应收账款质押，并许诺其供给的悉数文件实在、完好，不存在虚伪陈说。
终究，这一专项方案“花落”南京银行，等待着它的却是一场圈套。2016年1月5日，南京银行与恒泰证券公司签定《庆汇租借一期财物支撑专项方案财物支撑证券认购协议与危险提醒书》（以下简称《财物支撑证券认购协议》），约好南京银行认购面值1亿元的优先级财物支撑证券，该财物支撑证券在2018年11月4日到期。同日，南京银行向恒泰证券公司付出1亿元认购款。
2017年12月15日，恒泰证券忽然收到鸿元石化邮递的《奉告函》，称鸿元石化被核查出重大问题，现已停产整改，且鸿元石化对外存在巨额欠款，被多家金融组织采纳法令程序催收。
仅10天后，恒泰证券发布公告称，鸿元石化实践操控人李永玺失联，鸿元石化已停产整改。与此一起，因为鸿元石化公司财物处于查封状况，应收账款质押缓释办法存在无法施行的或许，专项方案评级由AAA级下调至B级。
2017年12月21日，恒泰证券就中石油兰州分公司与鸿元石化的事务协作及相关合同的实在性、有用性向中石油兰州分公司进行询证。令恒泰证券万万没想到的是，中石油分公司称，其与鸿元石化之间不存在任何事务来往，触及中石油兰州分公司的相关合平等文件商所加盖的印章及负责人签字系假造，其已就鸿元石化公司假造印章、公函一事向公安机关报案。
恒泰证券与南京银行同是被蒙在鼓里，为何恒泰证券还要补偿南京银行丢失呢？关于此案至关重要的应收账款，恒泰证券是否做到尽职查询？依据《中华人民共和国合同法》榜首百一十三条规定，“当事人一方不实行合同职责或许实行合同职责不符合约好，给对方形成丢失的，丢失补偿额应当相当于因违约所形成的丢失，包含合同实行后可以获得的利益，但不得超越违背合同一方缔结合一起预见到或许应当预见到的因违背合同或许形成的丢失。”
此外，恒泰证券与南京银行签定的《方案说明书》等文件中均载明，办理人因本身或其代理人的差错形成专项方案财物丢失的，应向财物支撑证券持有人承当补偿职责。
关于应收账款是否事实一事，经法院审理查明，恒泰证券在尽职查询过程中盲目依靠鸿元石化对承受访谈人员的口头介绍，不了解承受访谈人员的详细信息，未核实其身份，访谈过程中亦未直接核实《收购合同》等合同文本的实在性，故此次访谈无法获得坚信应收账款及其质押实在性的有用信息。别的，恒泰证券也未选用其他直接向中石油兰州分公司查询的办法。终究，恒泰证券不光需补偿南京银行丢失，还收到证监局罚单一张。2019年4月3日，辽宁证监局对恒泰证券采纳出具警示函的监督办理办法。
综上所述，法院确定，恒泰证券于判定收效之日起十日内向南京银行补偿认购本金丢失1亿元和收益丢失220.48亿元；南京银行在“庆汇租借一期财物支撑专项方案”清算中获得分配的金钱即时抵扣恒泰证券的上述补偿职责金额恒泰证券股份有限公司在实行结束补偿职责后，以实践补偿金额为限，获得南京银行股份有限公司在“庆汇租借一期财物支撑专项方案”清算中应受分配的相应金额财物的权力。
净利润下降超四成评级成果急下滑
揭露材料显现，恒泰证券成立于1992年，前身为内蒙古证券。2002年，经我国证监会同意，公司增资扩股并更名为恒泰证券有限公司，注册地为呼和浩特市。2015年10月，该公司在香港联合交易所上市，以恒投证券的名义开展事务。
恒泰证券港股上市主体恒投证券年报显现，到2021年底，该公司完成收入及其他收益38.25亿元，同比添加3.91％；净利润为2.87亿元，同比下降40.57％。
据联合资信评级公司剖析，恒投证券净利润之所以呈现大幅下降首要是因为其对未决诉讼计提估计负债导致经营外开销大幅添加。数据显现，到2021年底，恒投证券经营外开销为2.69亿元，同比添加1176.94％。加之出资收益较上年同期削减2.89亿元，因而，净利润同比下滑40.57％。
恒投证券为何大规模计提估计负债？依据年报，恒投证券作为被告的未决诉讼包含3起，均为公司办理的庆汇租借财物支撑专项方案纠纷案。除南京银行外，还有金元顺安基金、鑫元基金、创金合信基金及天弘基金等公司皆“踩雷”。
2021年6月28日，北京市西城区人民法院裁决恒泰证券补偿鑫元基金、创金合信基金及天弘基金的未偿本金合计9500万元和敷衍利息；2021年12月31日，恒泰证券又收到国投泰康信任、长安基金和我国对外经济贸易信任提起的诉讼，要求归还未偿本金5000万元及利息；2022年2月9日，北京金融法院裁决恒泰证券补偿创金合信基金和天弘基金未偿本金7500万元及利息；2021年12月31日，恒泰证券收到北京鑫日升出资办理有限公司要求补偿本金1000万元及利息的诉讼。因而，到2021年底，恒泰证券就上述诉讼计提拨备人民币2.65亿元。
一边是“踩雷”庆汇租借ABS背上多起官司和巨额补偿金，一边是频收警示函风控办理缝隙多，2021年，恒泰证券的评级直接从A级降至CCC级。恒泰证券何时迎来新的掌门人？其风控才能、盈余水平又将怎么提高？这一切都将等待着恒泰证券逐一去处理。
本文源自钱平财经
