泛亚事件(泛亚事件是什么)

　　胡先生是位IT男，北漂十余载，辛苦打拼，攒下100多万元的积蓄。想到自己三十好几了，至今没房没户口，爱人跟着漂泊吃苦，孩子入学也很困难，便萌生退意，准备回河北老家置办房产，找份稳定的工作，安定下来。“我是个失败的投资者，2007年贷款创业，遇上金融危机，公司倒闭了。2012年再度创业，结果仍是惨败。”陈先生回忆称，“从那之后，我再也不敢碰股票、期货等高风险的投资产品，最多买买银行理财、余额宝什么的抵御下通货膨胀。”今年4月，胡先生回老家看房，偶然听一位老同学提到昆明泛亚有色金属交易所的“日金宝”理财产品。陈先生说：“我这个同学在石家庄一家国有银行工作，他告诉我泛亚平台与国家统计局、央视财经频道都有合作，已被纳入统计指数范围。而‘日金宝’产品承诺投资零风险，资金和余额宝一样可以随进随出，收益也很不错（12%-15%），是很多银行主推的代销理财产品。”老同学的介绍让胡先生内心再起涟漪，回头一想自己只存十来天，然后取出来缴纳首付，赚得两张机票钱，应该不会有什么风险，便咨询了开户流程，第二天跑去银行办理资金托管，将钱转入泛亚的账户。

　　本以为寻得了靠谱的投资渠道，可事情的发展却大大出乎胡先生的意料。4月下旬，当他登录泛亚平台，想取出本息收益时，却发现该款产品已经限制赎回，每个工作日最多提现一万元。心生疑窦的胡先生立马联系了客户经理，对方回应称最近不少客户为了炒股大量赎回资金，造成了暂时的流动性问题。客户经理让胡先生不要紧张，因为平台已经联系合作银行洽谈解决方案，最多一个月就能搞定。考虑到当时股票市场的确火爆，胡先生就没多想，找朋友借钱缴纳了购房首付，寄希望泛亚能尽快解决兑付危机。

　　转眼到了6月份，事态不仅没有好转的迹象，还进一步恶化，而在泛亚的网站上已经彻底不能提现了。胡先生这才意识到问题的严重性，他再次联系到客户经理，对方却称为应对危机，泛亚已经成立了泛融平台，让胡先生尽早签署协议，将钱转去泛融，收益按月支付，18个月后刚性兑付本息。胡先生立马拒绝了这个方案，他愤怒地质问客户经理：“一个负责任的金融机构，即便遇到危机，也应勇于承担责任。可你们居然想出这种单方面修改交易规则，转移责任主体，企图金蝉脱壳的法子，当投资者都是白痴吗？”

　　8月3日，“日金宝”依旧不能体现，焦急的胡先生赶到泛亚驻京办事处质询，却发现那里已经挤满了来自全国各地的投资者。“这就是场庞氏骗局！”来自昆明的张女士激动地告诉胡先生,“就在7月底，泛亚和泛融还在昆明街头明目张胆地做宣传招揽投资，甚至还推出了新的宝宝类产品，他们这是想拆东墙补西墙，瞒天过海，继续诈骗！”

　　事情发展到这个地步，胡先生不敢把实情告诉家人，上网搜索事件最新进展时，也是偷偷摸摸的，生怕被妻子发现。“当初平台没法提现，我找朋友借钱交了购房首付，朋友他仗义，从股市里把资金撤出来借给我。”胡先生苦笑道，“这几个月的股灾大家都看到了，朋友他成功躲过，说我是他的福星。可是他哪里知道，我自己已经被困在另一个巨大的漩涡中无法脱身了。”

　　起底 始作俑者臭名昭著

　　涉及22万余名投资者和430多亿元资金的泛亚事件眼下正持续发酵，大有愈演愈烈之势。9月21日，上千名投资者来到中国证监会大楼前，要求彻查泛亚事件，追回他们的本息收益。9月22日，投资者们又赶到央视大楼，打出“央视搭台，泛亚骗子”的标语，质疑央视财经与泛亚的合作误导投资者，要求央视负起连带责任。这两起事件造成了恶劣的社会影响，多家主流媒体也进行了跟进报道，而据可靠消息来源称，泛亚交易所董事长单九良近日也被警方控制，相关部门已介入调查，而具体进展还不得而知。

　　作为身处漩涡中心的泛亚董事长，单九良究竟有着怎样的过往经历？笔者在翻阅单九良之前的履历时发现，他在经营煤炭业务时就有资金链断裂，承诺无法兑现的前科。2008年，单九良与山西人刘立东合伙成立了上海考尔煤炭电子交易有限公司，该平台的交易模式与如今泛亚的有色金属交易几乎一模一样——交易商只需缴纳交易金额的20%便可双向交易，若交易不对等，例如买入比卖空要多，则考尔提供货物；反之，考尔就提供资金买入货物。2010年，考尔陷入兑付危机，投资人无法撤出资金。虽然公司也曾宣称将要重组，但最终失败，无人接盘，导致投资者血本无归，公司主要负责人刘立东也因非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑4年。单九良败走上海，辗转来到了云南，搭上时任昆明市委书记仇和，并获得其支持（就在2015年7月31日，仇和因涉嫌受贿罪被立案调查）成立泛亚有色金属交易所，复制“考尔模式”，开始了新一轮的疯狂冒险。

　　反思，互联网投资如何规避“糖衣炮弹”

　　资本的属性是贪婪的，哪里的利润高，就会流向哪里。泛亚事件涉及金额如此巨大，无非是投资者在并不清楚平台背景、运作模式、风控手段的情况下，被高额收益的糖衣所利诱，结果狠狠地被炮弹砸中。

　　泛亚对“日金宝”的包装的确具有一定的迷惑性，但只要保持谨慎和细心，不难发现其中藏有猫腻。例如，“日金宝”在推广中作出“零风险”的承诺，但“投资有风险，入市需谨慎”是众所周知的理财常识，任何金融机构也不得为其产品作类似的宣传；另外，随着安徽省供销社旗下的“德众金融”等国资系P2P平台的崛起和发展，越来越多的人趋向于选择具有国资背景，安全可靠的互联网金融平台进行投资。而泛亚正是抓住了大家的这个心理特征，大肆宣传其“政府背书”的卖点，但只要深入了解泛亚交易所的资本结构就不难发现，这个平台既不是国有控股，也没有国资注入，所谓的“政府背书”无非是政策放开了有色金属的电子交易模式，和“日金宝”的运作没有一点儿关系。还有，一般来说，靠谱的互联网金融平台都会选择同样实力雄厚的担保方作为合作伙伴，例如“德众金融”的产品担保方大多是具有国资背景的大型担保公司，而泛亚的“日金宝”却是采用实物担保的方式，但由于有色金属现货价格浮动太大——例如近几个月收盘价屡创新低——使其担保可靠度大打折扣，难以保证投资安全。

　　泛亚事件的发生，让公众再次意识到金融投资所带来的风险。而我们正处在一个互联网+的时代，金融产品的互联网化已是行业发展的必然趋势。的确，互联网投资平台鱼龙混杂的现状目前还难以改变，泛亚这种害群之马也沉重地打击了投资者的信心。但是，只要擦亮双眼，选择具有国资上市背景的P2P平台和担保方，不被“零风险”等虚假宣传所蒙蔽，还是能最大限度地规避投资风险，实现财富的保值增值。