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我国邮政储蓄银行山东省分行屡次违背反洗钱法被罚近500万元r

图为行政处分公示表截图。r

据我国人民银行济南分行发布的“反洗钱处分公示〔2020〕第1号”显现，2018年1月1日至2019年6月30日期间，我国邮政储蓄银行山东省分行因数次违背《中华人民共和国反洗钱法》，累计遭罚款465万元(人民币，下同)。r

“未按规则实行客户身份辨认责任”“未按规则报送可疑买卖陈述”“与身份不明的客户进行买卖”，这是我国邮政储蓄银行山东省分行违规违法的首要行为类型。r

据具体处分内容信息表显现，2018年1月1日至2019年6月30日，我国邮政储蓄银行股份有限公司山东省分行未按规则实行客户身份辨认责任，依据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一项规则，处以490000元罚款；未按规则报送可疑买卖陈述，依据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第三项规则，处以240000元罚款；存在与身份不明的客户进行买卖的行为，依据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第四项规则，处以1500000元罚款；对我国邮政储蓄银行股份有限公司山东省分行算计处以2230000元罚款，并依据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一项、第三项、第四项规则，对相关责任人共处以190000元罚款。r

我国人民银行济南分行行长周逢民曾在承受记者采访时表明，反洗钱作业是保护国家金融安全的重要东西，是操控金融体系危险的重要准则组织，在遏止和冲击洗钱及其上游违法、保护国家安全安稳方面具有特别的战略地位。在新形势下，反洗钱作业范围已从开始的反毒品、反恐怖、反腐败扩展到大规模杀伤性武器分散融资、税务违法、互联网金融、金融体系等透明度等更广泛、更灵敏的范畴，触及经济金融、法令、政治、交际、军事等多个方面。r

业内人士称，我国公布的反洗钱法令法规对金融组织的反洗钱中心责任做了明确规则，要求金融组织树立有用的反洗钱内部操控机制，仔细实行客户身份辨认、客户资料和买卖记载保存、大额和可疑买卖陈述责任等，充分发挥反洗钱责任主体在国家防备和操控洗钱中的效果。r

为做好反洗钱作业，山东在全省范围内树立了由人民银行牵头，公安、检察院、法院、海关、金融监管等多部分密切协作的联动机制。在冲击地下钱庄、银行卡违法、扫黑除恶、互联网金融违法、虚开增值税专用发票和骗得出口退税等方面获得显着成效。为催促辅导金融组织实行反洗钱责任，人民银行济南分行统筹推动现场和非现场监管，会同各金融监管部分和职业主管部分展开反洗钱执法查看，推动特定非金融组织反洗钱监管，扩展了监管覆面与浸透度。r

据我国人民银行济南分行统计数据，到2019年5月，该行对山东县级以上金融组织展开现场查看348次，为4004家金融组织和付出组织树立反洗钱监管档案，对3078家县级以上金融组织展开查核评级，联合特定非金融组织主管部分出台监管方针41个、展开联合监管49次。展开反洗钱训练1049次、掩盖10万余人次。r