[个人投资理财入门]侵占2100万公款！炒股亏掉600万，银行85后员工被判刑

侵吞2100万公款！炒股亏掉600万，购买千条名牌丝巾保藏…银行85后职工被判刑

林煜

某国有大行海南省分行一名1987年出世男职工潘某，在担任该行个人金融部市场推广司理期间，使用职务之便，经过操作贵金属体系，侵吞银行近2100万元。

“在收购、出售贵金属进程中，经过修正(调低)贵金属产品价格、互换订单和什物的手法”，将该行2099.3496万元不合法占为己有，“数额巨大，其行为已构成职务侵吞罪，应予惩办。公诉机关指控的违法事实清楚，依据的确、充沛，指控罪名建立。”裁判文书称。

案发后，该银行职工被法院以职务侵吞罪判处有期徒刑九年六个月。

记者注意到，裁判文书显现，潘某侵吞上任银行巨额财政后，用于浪费和出资，其间炒股亏本约600万元、炒黄金期货亏本约40万元，购买金银纪念币、奢侈品及各类日常消费约1460万元。

别的法院还查明，他屡次购买各类名牌丝巾千余条用于保藏，价款达200多万元。7月20日，潘某的千余条丝巾作为涉案产业，由海口市龙华区人民法院在网络司法拍卖渠道上拍卖。

银行男司理私藏千条名牌丝巾被拍卖

7月20日，在网络司法拍卖渠道，海南省海口市龙华区人民法院分屡次拍卖算计1100余条名牌丝巾。

这些标的物(涉案丝巾)的主人为潘某，1987年出世，海口人，在2012年10月至2018年1月，使用其担任某国有大行海南省分行个人金融部市场推广司理办理，操作贵金属体系的职务便当，侵吞银行巨额资产后被捕。

法院扣押使用赃物购买的物品时发现，潘某屡次购买各类丝巾用于保藏，价款达200多万元。

从法院拍卖公告的拍品清单能够看到，被拍卖的丝巾中仅HERMES牌就有156条，其间正品31条，仿品8条，其他的标着“无法判定真伪”。这些丝巾的尺度有长宽有90厘米、70厘米不同样式，每条起拍价200元至4400元不等。

此外，还有无质量判定证明的CELINE牌丝巾33条、TRUSSARDI牌丝巾69条、GIANFRANCOFERRE牌丝巾18条，每条起拍价多在250元左右。

图源：阿里司法拍卖网

到记者发稿，这些名牌丝巾拍卖仍在进行中(估计完毕时刻21日上午10时)，招引了千余人围观和不少竞拍，比如其间一条CELINE丝巾(序号3)起拍价240元，经过11轮加价竞拍、当时价已有280元。

比较买卖“兴旺”，7月16日完毕的一场拍卖中，触及有质量判定陈述的DIOR牌丝巾89条、GUCCI牌丝巾96条，单条起拍价分别为1600元、2400元，不过无一成交。

此外，8月2日，法院还将有下一场拍卖，拍卖标的达246个，包含菲拉格慕SalvatoreFerragamo品牌丝巾163条、蔻驰GUCCI品牌丝巾96条、品牌不详丝巾491条。

图源：阿里司法拍卖网

此外，记者注意到，阿里拍卖显现，法院此前还拍卖过一批耳坠、手链、胸针、发簪、项圈等，均为潘某一切。

屡次操作贵金属体系，侵吞近2100万元公款

我国裁判文书网揭露的潘某职务侵吞罪一案刑事判决书，显现了这些丝巾主人的职务违法阅历。

海口市龙华区人民法院发布的该案一审判决书显现，潘某本年34岁(1987年生，案发时约31岁)，大学本科文化。2012年10月，年仅25岁的他开端担任该行海南省分行个人金融部市场推广司理，担任特许产品(贵金属产品)出售业务的办理。

在把握贵金属体系操作流程后，潘某打起歪主意。

2015年6月至2016年5月，他使用职务之便，将黄金珠宝公司给该行海南省分行的10公斤沃德金条垫货，采纳不入库的方法据为己有，先后6次让黄金珠宝公司回购，循环套取回购金钱，用于炒股和消费。

尝到甜头后，潘某开端肆无忌惮、有备无患。

2016年5月至2017年5月，他从后台修正(调低)贵金属产品价格，虚拟贵金属产品买卖订单，在该行海南省分行营业部(海口)先后15次以超贱价向黄金珠宝公司、中钞公司等购买贵金属产品，购买价198万多元，可是，银行订货实践付出的却是1628万多元。

收到贵金属产品后，潘某再让中钞公司、黄金珠宝公司进行回购，并将回购款转入其操控的罗某及其自己名下的银行账户，用于炒股、炒黄金期货，购买金银纪念币、金银工艺品、奢侈品及各类日常消费。

为填平进程中的财政亏空，潘某拆东墙补西墙，还经过先贱价贱卖，然后再高价贵买反向操作等方法偿还侵吞金钱。

2017年12月18日、19日，潘某使用职务便当，虚拟5笔向工美公司、国金公司、金一公司收购的贵金属产品买卖订单，指令该行三亚分行付款购买价值221万余元的贵金属产品22件。

在实践操作中，潘某则向中钞公司宣布订货70公斤贵金属的订单，收到贵金属后再让中钞公司回购，并将回购金钱转入其操控的韦某名下银行账户，用于在该行海南省分行海口营业部高价贵买反向操作。

为掩盖违法事实，潘某还向该行三亚分行寄送一批与虚拟订单上相似的贵金属产品，但与订单描绘货不对版，且价值悬殊。

案发后，潘某家族向公安机关退赃现金95万元，公安机关冻结了潘某的银行账户。经判定，潘某实践侵吞金钱约2100万元。

辩解人称被告潘某仅是跑腿，属从犯，但遭法院驳回

潘某职务违法侵吞公款，套取的金钱都被用于炒股、炒黄金期货，购买金银纪念币、金银工艺品、奢侈品及各类日常消费。

判决书显现，期间，潘某侵吞的钱炒股亏本约600万元、炒黄金期货亏本约40万元，购买金银纪念币、奢侈品及各类日常消费约1460万元。法院还查明，他屡次购买各类丝巾用于保藏，价款达200多万元。

不过，关于公诉机关指控，潘某辩解人称，本案属共同违法，被告人潘某在共同违法中属从犯。

“关于该行三亚分行侵吞事实是多名人员相互合作下共同完成，并非一人所为。在向供货商付款环节，流程是经过贵金属营运体系办理渠道向银行宣布付款请求，付款人员仍然依照审阅签字的与体系显现不一致的《划款通知单》要求付款给黄金珠宝公司和中钞公司，这是严峻违背会计制度的行为，存在成心合作的嫌疑。”辩解人称。

辩解人还表明，在收货入库环节，潘某将实践成本总价值缺乏200万元的其他产品，充当成总价值约2211万余元的产品寄给该行三亚分行，由该行三亚分行会计人员检验入库，会计人员明知被告人仅为省分行个人金融部市场推广司理，仍然接纳入库，违背了该行相关收货规则，收货人员不是简略的渎职行为。

“一起，产品也存在多处问题如保藏证书显现产品纯度仅为18K或22K，底子不符合该行关于金制品含金量24K的要求。整个进程，有高档别办理人员使用权限调价指使被告人贱价贱卖；货台人员受领导指示帮忙被告人顺畅提货；领导在回购环节给予相应的帮忙；发票办理人员受领导指示供给开发票便当。”辩解人称，“综上所述，每个环节都是有多人供给帮忙，被告人仅是跑腿罢了。”

海口市龙华区人民法院经审理以为，经查，潘某互换订单、什物达到目的与上述国有大行海南省分行、三亚分行的办理缝隙有关，但并无依据证明有其他负有监督、办理责任的人员共谋、帮忙、合作，因而不能认定为共同违法。

2019年12月，法院以职务侵吞罪判处潘某有期徒刑九年六个月；扣押在案的赃物约98万元交还被害银行单位，使用赃物购买的物品折价后退赔，缺乏部分持续追缴。

关键词：