出借银行卡、参加“跑分”等，看起来是“闭着眼就能挣钱”，但你或许不知道，这些行为或许会让你成为洗钱团伙的爪牙，乃至或许涉嫌违法。今日，让我们一同了解两个相关事例，然后远离洗钱圈套。
文/记者郭舒晨
漫画/刘哲姝
事例①
非惩办卡
洗钱团伙密议将一大笔钱汇到境外，开端拐骗不知情的民众分批到银行开户，便利该团伙走账。
为了赶快完结使命，洗钱团伙成员张某以高额报答为钓饵，拐骗大学生王芳(化名)和他一同前往A银行开卡并卖给自己运用。开卡时，没有正式作业的王芳拿着张某供给的假劳动合同给银行作业人员审阅。
银行作业人员一眼就看出王芳还仅仅学生，提出要给她办一张有运用限额的银行卡。张某气急败坏，在现场直呼要投诉银行作业人员。本来，张某为了赶快完结洗钱团伙的使命，接连好几天带了不同的人到银行开办银行卡，且王芳的假劳动合同上有显着的涂抹痕迹。在确凿的依据之下，张某一败涂地。
事例②
拐骗跑分
在不合法获取很多银行卡后，洗钱团伙运用跑分渠道吸纳会员，帮忙搬运不合法资金，以粉饰隐秘违法所得及其收益的来历和性质。
大学生朱静(化名)就成了洗钱团伙跑分渠道的会员。本来，她和洗钱团伙成员黄某曾组队打游戏，黄某乘机将跑分渠道引荐给了朱静，谎报在里面抢单就能拿到可观的抽成。他还说，做得好引荐得多，抽成的点数就越高，并叫朱静多叫些同学来抢单。
朱静在高额报答的引诱下，加入了跑分渠道并开端抢单。正如黄某说的那样，朱静拿到了一笔可观的报答。她用这笔钱给自己在游戏上买了几千元的配备，同宿舍的人看了很是惊奇。朱静就把自己在跑分渠道“挣钱”的事告知舍友。她说，拿代扣膏火的银行卡在渠道上注册会员，抢单后把钱转到黄某的卡上，就可以拿到抽成了。经过一番操作，朱静成功开展了3个下线。
“为了您的资金安全，请带着自己身份证件和相关材料到银行货台帮忙核实完善材料。”一天，B银行在日常买卖排查时发现朱静及其舍友的银行卡存在异常情况，便开端进行核实。
朱静和舍友们接到电话后立刻联系了黄某，问她们这么做是否会发生什么问题。黄某说：“不会的，你们赶快把剩余的订单款转给我。”所以，朱静和舍友们由于不合作银行进行尽职查询，银行账户的正常运用受到了约束。
她们赶忙又联系了黄某，却发现黄某地点的洗钱团伙发现预兆不对，早已搬运场所并切断了联系方式。
添加“自洗钱”描绘洗钱罪入罪门槛下降
上述两个事例中，洗钱团伙的行为引起了两家银行的警惕，银行作业人员及时将可疑买卖陈述上签到人民银行。偶然的是，公安机关也接到多名大众报案，前去人民银行恳求帮忙。相关作业人员将洗钱团伙和大众头绪一同研判，成功捕获违法人员和帮忙其洗钱的人员。
需求提示的是，上一年3月1日正式施行的《中华人民共和国刑法修正案(十一)》，对洗钱罪的入罪要素进行了修正，经过删去片面和客观要件“明知”“帮忙”等，添加“自洗钱”行为构成洗钱罪的规则，进一步下降了洗钱罪的入罪门槛，加大了对洗钱及其上游违法的冲击力度。
