基金投资计算表(现货白银配资协议书基金投资怎么计算收益)

基金公式简洁一下,前端收的基金,申购费用=本金*15%(一般的是15%的申购费率,内扣法,还要少一点点)

申购比例:=(本金-费用)/当日的净值

换回费=比例*当日的净值*05%

后端收费的,申购时不收费换回时收取,持有时刻越长费率越小一般是:比例*当日的净值(申购或认购手费率+换回时的费率)话都叫楼上说完了……

基金核算方法比方你有10000元本金，你所购买的基金净值为15元时，申购费率为15%，换回费率为025%，换回时净值为2元。

净申购金额 = 申购金额/（1+申购费率）＝10000/（1+15%）＝985222元

申购费用 = 申购金额－净申购金额＝10000-985222＝14778元

申购承认比例＝净申购金额/申购当日基金比例净值＝985222/15＝656814份

换回费＝换回比例×换回当日基金净值×换回费率＝656814*2*025%＝3284元

换回承认金额=换回比例×换回当天基金净值－换回费＝656814*2-3284＝1310344元

核算时分数位按四舍五入法。基金认购比例核算公式:

认购手续费 = 认购金额 ×[1-1/(1+认购费率)] （外扣法）

认购期利息结转 = 认购金额 × 同业存款利率 × ( 天数/365 )

认购比例 = ( 认购金额-认购手续费+认购期利息结转 ) / 基金净值

基金申购比例核算公式:

申购手续费 = 申购金额 × 申购费率

申购比例 = ( 申购金额-申购手续费 )/单位基金净值

基金换回资金核算公式:

换回手续费 = 换回比例 × 单位基金净值 × 换回费率

实践可得资金 = 换回比例 × 单位基金净值 － 换回手续费