兄弟转债什么叫基金参考值(什么叫基金净值)

基金累计净值和单位净值是什么意思？基金累计净值是基金单位净值+基金建立以来每份累计分红派息的金额，仅仅作为参阅的数据。累计净值的凹凸与运营情况及分红存在必定联系，在挑选基金时不能盲目挑选净值高的，而需从各个方面进行比照。

　　单位净值是指基金财物净值是在某一时点上，基金财物的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。经过近一个月，近一年等历史数据能够看出基金的盈余情况。

　　累计净值计算公式：

　　累计单位净值=单位净值+基金建立后累计单位派息金额，基金净值的凹凸并不是挑选基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判别出资价值的要害。净值的凹凸除了遭到基金司理管理能力的影响之外，还遭到许多其他要素的影响。

　　基金累计净值=单位净值与基金建立以来累计分红派息之和，它归于一个参照值。举例说明，例如：2016年8月26日某基金单位净值是10456元，2016年10月份派发的现金红利是每份基金单位0044元，则累计净值=10456+0044=105元。

　　单位净值计算公式：

　　单位基金财物净值=（总财物－总负债）/基金单位总数。

　　其间，总财物指基金具有的一切财物，包含股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所构成的负债，包含敷衍给别人的各项费用、敷衍资金利息等；基金单位总数是指其时发行在外的基金单位的总量。

　　例如：某证券账户总市值为4500万，其他财物项目为500万，负债项目为500万，那么基金财物净值为4500万，假如基金发行总比例（注：开放式基金是可变的）为1000万份，那么该基金的单位净值为45元。