[ipo什么意思]要赎回基金怎么算收益？赎回基金怎么算收益

若要换回基金收益，一般会以“单位净值”（或“基金净值”）为根底进行核算。出资时每份基金的净值为多少，换回时每份基金的净值也为多少，两者之差为基金收益。以出资1000元买入基金，以每份净值为1元核算，买入1000份。若换回时每份净值为1.2元，则收益为200元（换回净值-买入净值）×1000份，扣除基金办理费和保管费之后的实践收益将略低于此数。

认\申购基金收益的核算***：

收益比例核算分为外扣法与内扣法：

内扣法：

比例=出资金额×（1－认\申购费率）÷认\申购当日净值+利息

收益=换回当日单位净值×比例×（1－换回费率）+盈余－出资金额

外扣法:

比例=出资金额×（1+认\申购费率）÷认\申购当日净值+利息

收益=换回当日单位净值×比例×（1－换回费率）+盈余－出资金额

现在大部分基金公司选用的都是外扣法，因为相同的申购金额，外扣法购买的比例会多一点，对基金民比较有利。

用此***能够核算每日自己的盈余状况。购买基金后，假如觉得每日核算比较费事，能够选用财道网的基金账本进行办理，能够主动核算出每天的收益及收益率。

扩展材料

盈余：是基金因购买公司股票而享有对该公司净利润分配的所得。一般来说，公司对股东的盈余分配有现金盈余和股票盈余两种方法。基金作为长线出资者，其首要方针在于为出资者获取长时刻、安稳的报答，盈余是构成基金收益的一个重要部分。所出资股票的盈余的多少，是基金办理人挑选出资组合的一个重要规范。

股息：是指基金因购买公司的优先股权而享有对该公司净利润分配的所得。股息一般是按必定的基金收益比例事前规则的，这是股息与盈余的首要差异。与盈余相同，股息也构成出资者报答的一个重要部分，股息凹凸也是基金办理人挑选出资组合的重要规范。

债券利息：是指基金财物因出资于不同品种的债券（国债、当地***债券、企业债、金融债等）而定时获得的利息。我国《证券出资基金办理暂行办法）规则，一个基金出资于国债的比例、不得低于该基金财物净值的20%，由此可见，债券利息也是构成出资报答的不可或缺的组成部分。

生意证券差价：是指基金财物出资于证券而构成的价差收益，一般也称本钱利得。

存款利息：指基金财物的银行存款利息收入。这部分收益仅占基金收益很小的一个组成部分。开放式基金因为有必要随时预备付出基金持有人的换回请求，有必要保存一部分现金存在银行。

其他收入：指运用基金财物而带来的本钱或费用的节省额，如基金因大额买卖而从证券商处得到的买卖佣钱优惠等杂项收入。这部分收入一般数额很小。

在核算基金收益时，咱们要注意所申购基金的申购费率、申购时的净值、换回费率以及换回时的净值。只要弄清楚这几个变量，才干核算出咱们申购的基金是盈余仍是亏本。具体核算公式需参阅视频内容。

1、基金换回选用“不知道价”准则，便是当天的净值，该净值要在晚上才干核算出来，要依据股市的收盘价格估值核算。

2、假如你买入的是股票型基金，换回基金更好开股市大涨的那天换回。那样净值高，不过手续费也会高一点。

3、假如是债券型基金、或许是钱银基金，就无所谓什么时刻换回了。

4、要带身份证、银行卡，以及伤风基金时的协议。到银行货台或许基金公司的营业部就能够了。就这些。

基金的收益率是指基金出资的报答率，也便是基金的挣钱才能。不同的基金类型和出资方法，收益率的核算***也有所不同。一般来说，有以下几种常用的核算***：

累计收益率法：这种***便是用累计收益除以投入本金的总和。比方你在1月1日投入10万，后续再投入24万，到12月31日市值为40万，那么累计收益率便是（40-34）/34×100%=17.65%。

时刻加权（基金净值）法：这种***是假定从期初开端，不考虑基金规划的改变，假定无申购换回，所获得的收益率。能够以为时刻加权是排除了资金规划影响后的收益率，因而现在基金的收益率，都是用时刻加权法来衡量。比方你在1月1日买入某基金1000份，其时净值为1元；到12月31日净值为1.2元，那么时刻加权收益率便是（1.2-1）/1×100%=20%。

资金加权（币值加权）法：这种***考虑了申购换回对基金规划和本钱的影响，依照每笔资金的时刻占用权重来核算总投入本钱和总市值，并依据两者之差来核算收益率。比方你在1月、4月、7月别离买入某基金5000元、8000元、12000元；到12月31日市值为40000元；那么资金加权法就要先算出每笔资金占用了多少个月份，并依照比例分配市值和本钱；然后再用总市值减去总本钱除以总本钱得到收益率。

XIRR内部收益率法：这种***是假定一切的现金流具有相同的复合年化收益率，并核算出该收益率的值。这种***能够更好地反映钱银时刻价值和资金运用功率，而且能够与其他理财产品进行比较。比方你在2020年别离在3月、6月、9月买入某基金3000元、5000元、7000元，在2021年3月卖出悉数比例得到20000元；那么XIRR内部收益率就要运用Excel中IRR函数或XIRR函数来求解。

以上四种***各有优缺点，在实践运用中要依据具体状况挑选适宜的***。一般来说，在没有申购换回操作时，累计收益率法和时刻加权法成果相同；假如有申购换回操作，则需求考虑运用资金加权法或XIRR内部收益率法。