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汹涌新闻记者 田忠方

券商代销保管事务展开迎进一步规范。

1月12日，汹涌新闻记者得悉，证监会证券基金组织监管部近来下发的2022年第1期组织监管状况通报中，要求证券公司规范展开代销保管事务，增强危险防备才能。

通报文件显现，近年来券商代销保管事务违规状况时有发生，为避免呈现“收益有限、危险无限”的状况，监管层对券商下一步相关展业提出了五方面要求：一是强化托付人资历查看；二是加强金融产品危险评价；三是实在做好出资者恰当性办理；四是健全代销保管事务管控机制；五是审慎展开非标私募基金代销保管事务。存在七大危险点

通报文件指出，现在券商代销事务和保管事务的首要危险点有七项。其间，代销金融产品事务中，现在有四个危险点：

一是未严厉做好托付人资历查看。近年来，职业发力财富办理事务，代销金融产品事务快速展开，但单个组织为寻求出售规划和出售收入，故意投合托付人需求，在资历查看时往往“得过且过”乃至放松规范，合规管控存在危险。

二是才能不适应新产品展开。近年来，证券公司立异速度加速，产品杂乱性和专业性不断提高，单个公司对杂乱产品的危险等级区分不精确、不合理，未及时更新。一起，部分代销组织对产品未能摸清弄透，就简略依据“他人精干我也精干”的思路，出售超出其才能规划的杂乱产品，潜在危险较大。

三是未严厉执行出资者恰当性办理要求。代销金融产品过程中，证券公司应实在实行恰当性职责，明晰提醒产品危险，合理区分出资者的危险等级，将恰当的产品卖给恰当的出资者。现在实践中，部分证券公司未严厉执行出资者恰当性办理要求，存在向出资者出售不恰当产品的状况。

四是进行误导性陈说或许夸张性宣扬。单个证券公司营销人员存在违反产品合同内容，弱化产品危险收益特征，对出资者进行误导性陈说，猜测或夸张产品出资收益的状况。

财物保管事务方面，监管层表明，现在首要存在三个危险点：

一是未做好托付人资历查看。证券公司承受托付展开保管事务前，应对托付人进行资历查看，对产品进行尽职查询。但部分证券公司为寻求事务规划，往往会下降查看规范，添加了事务危险。

二是事务合规风控不到位。近年来，展开财物保管事务的证券公司数量逐步添加，部分组织为抢占市场献身合规底线，压低收费、下降规范。此外，部分公司未树立完善的内部管控准则，职工执业保密认识差，存在违规走漏产品持仓、出资战略等运作信息。

三是人才和系统投入缺乏。财物保管事务是高投入继续产出的事务，但受市场竞争格式影响，现在证券公司保管事务收入较低，导致公司对相关事务注重缺乏，人力和系统投入低于其他事务条线。

五方面增强危险防备才能，对托付人原则上“看不清、不展业”

监管着重，针对上述危险点，各家券商应继续强化危险认识，实在加强合规风控系统建造，防备潜在危险。并对券商提出了五大要求：

首要，是强化托付人资历查看。证券公司从事代销或保管事务前，应对托付人进行资历查看，要点重视托付人树立信息、股权架构、公司办理、出资办理、合规风控等状况。未经查看或许查看发现托付人非依法树立、股权结构紊乱、公司办理存在严重缺点、出资办理存在严重危险、存在严重违法违规等状况的，制止代销或保管其金融产品。

一起，监管要求，关于无法看清其危险的托付人，券商应审慎评价是否承受托付，原则上“看不清、不展业”。此外，证券公司应树立托付人异常状况预警机制，继续盯梢托付人状况；托付人呈现违法违规、负面舆情、投诉告发、产品危险等状况的，证券公司应审慎评价其影响，以为不符合资历查看要求的，应当当即停止事务协作。

其次，是加强金融产品危险评价。证券公司不得出售或保管法律法规制止发行、产品设计存在显着缺点或许存在严重危险危险的金融产品。一起，应拟定科学合理的金融产品危险评级办法，明晰区分产品的危险等级，保证实在反映产品的危险程度。

再次，是实在做好出资者恰当性办理。证券公司在出售金融产品过程中，应严厉执行《证券法》的恰当性办理要求，将出资者区分为一般出资者和专业出资者，并进一步细分一般出资者分类。其间，向一般出资者出售的金融产品危险等级，应当与其危险承受才能相匹配。

第四，是健全代销保管事务管控机制。证券公司应树立健全代销保管事务管控机制，对相关事务施行会集统一办理，加强事务危险管控。代销事务展开过程中，应当制止分支组织私行代销金融产品。一起，保管事务展开过程中，应当树立严厉的隔离墙准则，完善信息办理和保密准则等。

最终，是审慎展开非标私募基金代销保管事务。证券公司应充沛评价非标私募基金底层财物杂乱度高、流动性差、透明度低的特色，审慎展开非标私募基金代销或保管事务，其间，非标私募基金保管事务规划占比不得超越10%。

一起，监管层要求，若代销或保管非标私募基金，应严厉实行托付人资历查看和产品尽职调 查职责，由合规风控部分出具专门合规风控查看定见。出售非标私募基金，应向出资者作出针对性阐明，并要求出资者签字承认。

证监会证券基金组织监管部表明，下一步，将加强对证券公司代销金融产品事务和财物保管事务的现场查看力度，关于违法违规的公司，将依法采纳监管办法，并严厉追查相关人员的职责。