中原证券股吧 东财(中原证券股吧东方519001银华优选财富)

作为财富办理的中心要素之一，投顾才能是未来几年券商竞赛的中心。

2018年，券业全体裁人是既定现实，但投顾人数净增近5000人，增幅超13％。作为财富办理的三大中心要素之一，多家券商都在发力投顾建造，中信建投、华泰证券、中信证券等多家券商上一年投顾人数都有明显添加。

上一年年报，多家券商提及投顾建造的开展与亮点，比方，中信证券以及中信（山东）上一年的投顾人数较2017年添加46％，华泰证券母公司从业人员中出资参谋占比坚持作业榜首，国泰君安出资参谋签约客户15万户，广发证券机器人投顾贝塔牛累计服务客户数超越 70 万。

有资深券业人士以为，未来两三年，券业竞赛的中心便是投顾才能。许多券商在2019年规划中也清晰提及投顾建造。

券商我国记者从东财Choice中梳理了各家券商2018年的从业人数以及投顾人数变化状况（为母公司口径，可能与券商年报发表数据有差错）。据东财数据，上一年全作业从业人员削减近万人，至年底共有33.58万名从业人员。但投顾人数则添加近五千人。至12月底，全作业投顾人数到达45123人，较年头添加了4864人，增幅到达13.44％。

投顾人数超越2000人的券商有五家，分别为广发、中信建投、我国银河、华泰证券以及中信证券。以投顾添加人数来看，中信建投曩昔一年投顾人数添加558人，华泰证券添加449人，中信证券添加374人，中信证券（山东）添加371人，方正证券添加314人，增员数量排名前列。

投顾占职工人数份额来看，申万宏源西部年底投顾占从业人员数量的份额为30.47％，排名榜首；华泰证券年底投顾占比为28.98％，排名第二；中信证券（山东）、中信建投证券、广发证券、华龙证券、我国银河、中信证券、中投证券、华夏证券的投顾占比均超20％。

样本一：中信证券要求全员投顾化，没考过资历不许加薪升职

在2018年年报中，中信证券发表，公司及中信（山东）出资参谋人数算计2851人，较2017年添加46％，职工作业水平快速提高。近两年来，在公司财富办理转型中，加强投顾才能是其重要作业，全员投顾化是其公司战略。

2018年12月10日，中信证券公告称将“生意事务开展与办理委员会”更名为“财富办理委员会”，年报发表安排架构调整状况。

据财富办理委员会的最新安排架构，除了各地分公司外，财管委下设设零售客户部、财富客户部、金融产品部、出资参谋部、金融科技部、运营办理部等部分；而在上一年度，生意事务开展与办理委员会下设个人客户部、财富办理部、安排客户部、金融产品部、商场研讨部、运营办理部、人力资源部等部分。

其间，出资参谋部的建立进一步强化投顾功用。此前，中信证券商场研讨部行政担任人于新利承受媒体采访时表明，投顾才能是财物装备的根本才能，三五年后是一切券商竞赛的中心。

他谈到了中信证券近两年抓投顾部队的一些做法。他表明，投顾不是一个岗位，而是一种才能，要求全员投顾化。财富办理系统内的校招生进公司榜首年有必要先经过投顾资历考试。关于从业满两年的职工，有必要具有投顾资历，否则不许加薪不许升职。从投顾部队规划来看，2017年头，公司投顾人数在一切券商里排名第五，到2018年一季度末现已上升到第二。

样本二：华泰证券母公司投顾参谋占比作业榜首

2019年开端，华泰证券开端调整生意事务安排架构，将生意事务的功用并入网络互金部，推行互联网金融战略。据记者了解，华泰证券以涨乐财富通APP和投顾为两大“触点”，完成线上线下一体化面临客户，环绕“以客户为中心”的理念坚决履行向财富办理转型的战略。

据挨近华泰证券的人士表明，华泰证券内部的最新提法是，线上线下没有差异，二者都是以客户为中心的“触点”，要完成线上线下一体化面临客户，APP和投顾平等重要，都要做到极致。

在其2018年年报中，华泰证券表明，至当年年底，“涨乐财富通”月活数已打破 700 万，位居证券公司类 APP 榜首名，集团现已开发使用了财富办理作业途径，为出资参谋供应全面智能化的客户服务支撑。一起，活跃推进出资参谋专业人才部队和财富办理服务才能建造，依据我国证券业协会统计数据，到陈述期末，母公司从业人员中出资参谋占比 28.98％，排名坚持作业榜首。

在财富办理事务2019年展望中，华泰证券表明，将活跃打造一体化运营的出资参谋服务系统，持续晋级出资参谋作业途径。

样本三：中信建投投顾人员达2500人，居业界第二

到本年2月底，中信建投证券现已构成线上中心投顾人员200人，具有投顾资历人员到达2500人，位居作业第二。

其时，中信建投证券生意事务办理委员会董事总经理、个人金融部担任人石毅承受了券商我国记者专访，她表明，中信建投线上投顾服务现已成为特征景色，仅2018年累计服务人次到达1千万，月度服务人次呈逐月上升趋势，11月份超越96万人次。

2019年，中信建投证券将以财富办理转型为方向，以客户服务为中心，借力互联网+，助力新零售生长。经过互联网加系统、途径、东西，促进客户、职工以及服务行为都往线上走，完成线上和线下相结合。石毅对记者表明，中信建投客户服务系统现在现已构成两大特征：

一是建立“找好投顾，到中信建投”的线上服务品牌，经过线上途径打破出资参谋所在区域约束，构成专业化的人才开展通道。现在一起在投顾产品方面扩大品类，包含股票、基金、债券、期权、两融等品种。上线直播、交际、音频、确诊类、财物装备类、投教类等付费产品，强化优质服务内容供应。

二是供应“优问”互联网证券在线咨询服务途径。由理财参谋供应7×24小时在线回答客户关于金融出资与股票账户等各类问题，随问随答，现在供应线上服务的有6000名理财规划师，客户体会满意度到达96％，完成了线下投顾到线上的全面打通。

样本四：国泰君安投顾签约客户15万户，广发贝塔牛累计服务超70万人次

国泰君安和广发证券也在年报中提到了有关投顾服务的人次数量。

其间，国泰君安表明，公司零售生意与财富办理事务中，君弘财富沙龙会员数79.9万人，较上年底添加8.1％；出资参谋签约客户15万户，较上年底添加12.2％。

广发证券在年报中表明，该公司具有业界抢先的科技金融形式 。机器人投顾贝塔牛累计服务客户数超越 70 万，一起完成金融产品销售额达 186 亿元。

“2018 年，公司自主研制的机器人投顾贝塔牛持续进行三期功用优化迭代，满意线上客户财富办理需求；公司立异推出资讯分布式出产方法，以满意客户多元化的服务需求；公司加大在云核算、大数据、人工智能、区块链、途径化、客户终端等方向的自主研制和技能立异的力度。”广发证券表明，现在现已上线了自主研制的云服务、微服务、机器人投顾等科技金融途径，为公司科技金融后续开展奠定了坚实的根底。

样本五：银河证券投顾薪酬变革一两个月内推出

上一年12月末，银河证券在业界首要推出投顾薪酬变革，以此作为转型财富办理的一大步。在原有的查核根底上，新增对客户产品装备才能和买卖才能的查核，并在未来的投顾查核中占到40％以上的查核份额。与此一起，原先关于产品销售才能的查核将从100％缩减为30％到40％，剩下份额的查核体现在新增财物、新开户数量以及一些进程办理中。

银河证券副总裁罗拂晓对记者表明，将生意事务条线收入按必定份额拿出来，作为财富办理转型的服务和酬劳的本钱保证，并逐年提高反哺份额。

上月底，银河证券财富办理部总经理梁纯良对记者表明，投顾查核准则会在一两个月内推出。他还泄漏，银河内部正在在打造优顾达人系列产品，经过每次竞赛和公司内部鉴定的投顾能够打造优顾达人产品，客户与这些投顾签约后就能够跟着投顾的模仿盘进行操作。

样本六：安全证券业界创始科学投顾服务

安全证券表明，财富办理方服务是其间心功用，在业界创始科学投顾服务，供应满意客户需求的专业化出资咨询、财物装备、账户盯梢、危险办理等归纳解决方案。

曩昔以来，依托安全集团金融科技优势及作业抢先的互联网途径和高效的线下事务网络，安全证券从客户需求动身，发挥权益类财物装备和股票出资服务的专业特征，在深度交融大数据剖析等金融科技的根底上，供应掩盖客户投前、投中、投后全出资场景的特性化财富办理服务。差异于传统的标准化服务，安全证券科学投顾服务愈加智能、特性、多元、快捷、普惠，是金融科技和出资服务的立异结合，致力于为每个客户供应绝无仅有的专业服务。

据了解，科学投顾是安全证券为股民打造的一站式出资服务解决方案，结合安全金融科技优势，以大数据技能和数量金融剖析为根底，首创客户账户确诊系统，结合买卖前史对客户账户进行全方位收益、出资才能、出资偏好透视剖析，并给出针对性改进主张，提高客户长期出资才能。

样本七：信达证券投顾服务力求掩盖90％的客户

作为一向以稳健运营为特征的中型券商，信达证券依据自己的特征，一向活跃参加历年作业界投顾竞赛，在券商里坐落榜首队伍。2018年，总部生意事业部确认了“总+分”的投顾事务方法，从各分支安排经过双向选拔，参阅历年竞赛成果，选拔5名人员组成事业部投顾小组。

据了解，投顾小组担任生意事务线投顾事务相关的准则建造、事务规划、产品系统建立、产品出产和产品推行。分支安排选拔出的优异投顾在总部投顾小组的产品系统内，进行产品出产和区域推行。与传统投顾事务只注重10％的股票买卖客户不同，信达证券的投顾产品系统以专业+服务，力求掩盖90％需求投顾的客户。

“曾经咱们有投顾功用，但没有专门的投顾人员。这些人员在自己的营业部或分公司，做好自己的本职作业外，自发研讨；上一年经过双向挑选，建立总部投顾组，安排他们有方向有合作的出产产品，向全公司展现。而且，总部投顾与分支安排投顾能够依据查核和需求进行调整。这让咱们有了方向，有了干劲，有了良性竞赛。也表明咱们信达对投顾功用愈加注重。”信达证券相关担任人对记者表明。

“客户是分层的，产品也应是分层的。商场上遍及以财物、危险承受才能来区分客户，咱们以为客户财物是变化的，危险承受才能也是变化的。因而添加了两个知道客户的维度：新手和内行；爱研究和不爱研究的客户。因而，咱们的产品系统是除了按财物和危险承受才能进行各类型的财物装备外，还针对自己的区分标准制作了完好的学习训练系统，从而使客户能够依据自己的实践需求挑选合适的服务。”上述担任人表明，与信达集团的全体风格相一致，信达证券会依据集团的战略特征不断调整投顾服务系统的方向和要点。

多家券商2019年展望提及投顾

打造出资参谋的归纳服务才能，是各大券商都在比拼的工作。投顾建造在多家券商的2019年展望中被提及。

招商证券表明，公司将以科技驱动安排事务开展，要点打造主券商买卖途径、出资办理途径与客户关系办理途径等安排客户归纳服务途径，打造一流的安排客户服务品牌；以科技、多元产品及投顾服务支撑零售生意转型，经过数据驱动客户分层、智能投顾、精准营销以及多途径多事务协同供应的多元产品，构成财富办理事务形式，提高中高端客户忠诚度和满意度。

光大证券表明，2019 年，公司财富办理事务将不断优化客户分层和产品服务系统，做强金融科技，完善线上线下途径，环绕“金阳光财富办理方案”、“出资参谋精英方案”、“富尊会沙龙出资者陈述会”三大财富办理品牌持续优化，并尽力提高公司出资参谋专业才能和财物装备才能。

华夏证券表明，公司将持续环绕打造“客户分类、投顾分级、科技支撑、服务分层”的线上线下一体化财富办理系统，深化“以客户为中心”的开展理念，全面施行安排架构、事务流程、系统机制等变革。建立健全营销服务人员的分类办理形式，深化金融科技使用，加速推进融资融券事务逆周期与全方位危险办理系统建造。进一步推进金融产品销售事务，整合公司内外部金融产品，提高一线投顾人员的专业本质，推进构建和完善“1+N”的服务形式。

一起，多家券商都提到了对投顾人员的训练方案。兴业证券表明，2018 年安排施行了一系列集团协同训练、分公司专项事务训练与专业赋能训练，并出台了配套的事务操作指引与协同手册、干部训练规划与出资参谋训练系统规划。方正证券表明，公司加强私家财富参谋培育、出资参谋培育，理经客经培育，助力公司财富办理转型。

本文源自券商我国

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